内训课程

银行数字化转型的战略规划与落地 ——指导政策解读与最佳实践分享

2022年初，银保监会下发了《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》（以下简称《意见》）。《意见》明确而全面地提出金融机构数字化的原则、整体工作框架与工作标准要求，为行业的数字化转型指明了方向，明确了要求。因此，如何将方针落地，帮助银行实现从“知道”到“做到”，加速转型进度，打造强有力的竞争优势，是本课程的核心目标。

沈吉

#零售营销 #金融科技 #理财保险

FOF基金与权益基金营销实战训练营

本课程聚焦银行基金营销与资产配置实战。首先，针对亏损产品制定售后与转换策略，并深入解析FOF产品的配置优势及新发基金分析方法。其次，引入DeepSeek等AI工具，赋能单基诊断、组合构建与投顾报告生成。第三，精准剖析三大客群特征，提供老客户盘活与新客营销落地思路。最后，通过资产配置报告切入营销，结合综合实战演练与异议处理，全面提升理财经理的专业配置能力与实战转化水平。

任鹏宇

#理财保险 #财富管理

基金营销及标准化流程

本课程聚焦基金投顾的专业构建与实战营销。首先，剖析基金投顾发展趋势与同业视角，明确客户经理核心能力。其次，系统讲解偏股基金分析工具与组合构建思路，涵盖必配基金、建仓策略及后市预判。第三，针对理财、纯债、指数、炒股及亏损等五大客群进行分层营销，提供定制化配置逻辑与话术垫板。最后，强化投后管理能力，传授压力测试、定期报告撰写及亏损应对策略，全面提升投顾转化与陪伴水平。

任鹏宇

#理财保险 #财富管理

理财经理资产配置实操技能提升训练营

1、重点教授方法、逻辑、架构，引导学生自主编制资产配置方案，达到后续新产品上线能够迅速按照标准化的逻辑语言进行方案配置【即授人以鱼，不如授人以渔】 2、用行动学习的方法让学员成功突破心智模式。授课风格幽默风趣、见解独到，在轻松愉快的学习中掌握资产配置技能及客户沟通技巧,极大地提升营销业绩。课堂结业设计：因本次培训是技能类培训，学以致用，学后会用是培训成功关键，此次培训中每个销售节点和阶段都配

王攀登

#理财保险 #财富管理

作为银行中收业务中的重点项目，保险业务一直被给予高度重视。虽然银保业务已发展多时，但是很多银行的一线员工对于保险产品营销方式和方法依然有诸多误解。对于客户的家庭保障需求缺乏深入剖析，无法针对客户的具体家庭情况提供精准的个性化解决方案。结果只能停留在产品表面的基本属性呈现，简单的强调预期收益把保险当成理财产品说服客户购买。无法帮助客户做到中长期的系统规划配置，导致客户无法理解保险产品的真正功用，且越

王攀登

#理财保险 #财富管理

变局时代的财富逻辑——资产配置下的保险营销

穿透经济迷局：深度解析2025年“低增长+高波动”时代的三重经济转换逻辑，建立宏观经济与资产配置的联动认知框架（1）掌握防御型配置技能：构建“财富免疫力”四维模型（分散组合/投资纪律/合理预期/现金流管理）破解股票、房产、黄金、外汇的配置矛盾点（2）重塑保险营销逻辑：将分红险嵌入“防御型资产配置”体系，提炼“现金流管理工具”新卖点（3）掌握客户约访话术与快速出单技巧（结合现金流案例模板

张芸晖

#理财保险 #财富管理

吸睛又吸金-银行人员如何营销个人养老金

课程内容深度绑定银行实战场景，确保学员掌握 “政策解读-客群筛选-场景拓客-产品匹配-快速成交” 五维能力，助力养老金开户率和资金到位率提升30%+。

张芸晖

#理财保险 #财富管理

中国式财富传承密码

中国高净值人群规模激增，但超70%家庭缺乏系统传承规划，导致“富不过三代”风险凸显。传统观念（如避谈生死、均分家产）与现代法律规则（继承权平等、复杂亲属关系）存在深层矛盾。遗产税预期升温，民法典增设“遗产管理人”制度，倒逼财富传承工具升级。金融机构从业者亟需专业能力，帮助客户破解传承难题，撬动保险金信托等业务增量。

张芸晖

#理财保险 #财富管理

高客沙龙-保险金信托专题

投资中做好攻守兼备的均衡配置或将成为主流，不追求大富大贵，不遭遇大起大落，通过付出时间成本，获得稳稳的幸福和收益。同时，通过财富工具——保险金信托的落地，做好财富的规划及分配。

张芸晖

#理财保险 #银行营销 #财富管理

财富顾问工作内容梳理阐述：业务推动及辅导技能提升

财富顾问需应对市场变化，依托铁三角定位与五维能力模型，通过六个月路径提升专业素养。工作需落实十二步法，涵盖目标制定、客户链式输送、资产配置及多元营销。借助CRM系统精准盘点客群，结合售前理念疏导、售中配置落地及售后检视闭环，提升客户经营效能。通过电访、面访、陪访及沙龙活动赋能一线，辅以业务推动六步法强化过程管控，最终借助非权力影响力实现团队专业赋能与业绩增长。