内训课程

普惠金融产品设计与创新

[在政府及监管部门各项政策与考核推动下，各类商业银行开展普惠金融业务（小微、个体经营者及农户类）的动力加强。在考核的激励与压力之下，为推动业务规模及客户数量的实质性增长，技术与方法亦是重要选项，本课程旨在提升客户经理的获客与客户挖掘的营销技能以及批量开发与创新能力。

仪青涛

#普惠金融

课程伊始阐述了美元指数组成及影响、美国国债的利率及影响、美国股票的涨跌及影响，明确美林投资时钟的适用性。聚焦中国央行推出的四项政策措施，包括设立保障性住房再贷款、降低首付比例、取消个人住房贷款利率政策下限、下调住房公积金贷款利率等，同时分析了宏观数据、投资数据与股市的关联性。另外，就区域、行业、产业重要政策与股票的相关性，欧盟、日本的经济金融政策，以及印度、越南等新兴经济体的股市表现和投资策略也做

玄一

#金融科技 #财富管理 #普惠金融

基金销售及实操演练

在当今金融市场竞争激烈的环境下，基金销售作为一项重要的金融服务工作，对于理财经理和金融机构来说至关重要。然而，许多理财经理在基金销售过程中面临各种困惑和挑战，需要更深入的了解和实践。本课程旨在帮助理财经理解决基金销售中的难题，提升销售技巧和客户管理能力，实现更好的业绩和服务质量。

章颖楠

#理财保险 #银行营销 #普惠金融

保险金信托在财富管理与传承中的功能、价值与作用

在当今复杂多变的经济环境中，私人财富管理与传承已成为高净值人群日益关注的重要议题。随着财富的不断积累，如何有效管理、保值增值并顺利传承给下一代，成为每位财富拥有者必须面对的挑战。在这一过程中，保险以其独特的风险保障、资产隔离、税务筹划及财富传承等功能，扮演着不可或缺的角色。本课程旨在帮助银行高净值客户深入理解保险在财富传承中的重要作用，充分利用保险工具，有效隔离家庭财产与企业财产，‌防范破产风险，

张磊

#理财保险 #财富管理 #普惠金融

资产配置和组合营销策论

本课程希望帮助金融机构理财经理告别单打独斗的单一产品销售模式，能够基于资产配置角度，使用一揽子金融产品做有规划的目标营销（包括存款+理财+保险+基金+黄金等产品（具体视行内情况另行沟通），帮助理财经理构建不同产品与客户的需求链接点，切入话术和首次面谈快销的方法和工具。构建一套好学好用销售逻辑。做到心中有道，口中有术，奠定千人千面资产规划的核心和基础，让理财经理成为产品的“掌控者”、“规划者”、“布

尹婕

#银行营销 #财富管理 #普惠金融

期缴保险倍速营销提升实践课

本课程立足长期保障型保险销售，为售前需求挖掘、目标客户精准识别、销售过程中痛点把握提供解决方案、解决保险销售中常见的反对异议、教会学员通过产品的金融属性和法律属性来深度挖掘中高端客户，帮助其解决财富传承和资产保全等规划问题。课程内容侧重银行实战，从认识客户、KYC了解客户、开口切入、临门促成等多维度提供全套销售流程，梳理不同客群的销售逻辑，学员学完即会，通理念、有工具、有方法、有话术，提高理财经理

尹婕

#理财保险 #银行营销 #普惠金融

当前市场下如何选择合适的基金

随着资本市场的不断发展，上市的股票只数超过了5300只，在繁多的标的中，择股对于个人投资者来说风险很大，尤其是面临退市的可能，所以越来越多的个人投资者将资金交给专业机构来打理，基金的发展应运壮大。但是由于不太了解基金的特点和投资人的风险偏好，所以在购买基金产品方面存在着困难，经常选择了不合适的投资标的，出现了亏钱的局面。

秦娟

#理财保险 #银行营销 #普惠金融

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客户心理分析和行为洞察

金融市场日新月异，人们对于理财投资的需求越来越迫切。然而，客户群体的心理差异也越来越明显，这为理财经理的工作带来了更大的挑战。本课程旨在帮助理财经理深入了解不同性格特征的客户群体的心理，运用九型人格理论和行为金融学分析客户行为，掌握营销不同类型客户的方法和技巧，提高客户转化率和服务质量。

章颖楠

#银行营销 #服务营销

商业银行零售业务数字化营销赋能产能提升

在数字化、场景化、智能化趋势下，数字化转型成为银行战略转型及数字化变革中的重要路径和创新点，改变了商业银行的经营理念和服务模式，促使商业银行进行自我颠覆和价值重构。银行在业务快速发展过程中，积累了客户数据、交易数据、外部第三方数据等海量数据。数据已经成为银行的重要资产和核心竞争力，充分发挥数据价值，用数据驱动银行发展，利用到业务经营管理中，构建数据中台、用户行为分析、用户画像，进行用户进行分层

汤向军

#零售营销 #银行营销 #服务营销

社区经营的利器——网格化

全球经济波动导致银行小微业务的发展遇到了瓶颈与挑战，首先小微企业经营压力加大，盈利能力下降。其次小微企业自身的抗风险能力弱，经济下行时期愈加困难，一方面银行信贷风险上升，另一方面小微企业纷纷收缩业务规模，面对越来越多的不确定性，企业融资需求大大下降，导致银行放贷压力加大。伴随着利率和规模的双降，银行息差收窄，利润下降。同时，小微企业的金融需求日益多样化、个性化，对银行服务的要求也越来越高。加之，这