内训课程

《柜面操作风险与防范》

主讲内容：操作风险点概念和特点临柜业务操作风险点梳理柜面操作风险案例分析柜面业务操作风险防范

#零售营销 #柜面风险 #反洗钱

近年来，世界主要国家不断加码反洗钱监管力度，一些知名跨国金融机构屡屡因反洗钱违规收到巨额罚单，国内个别中资金融机构也受到处罚，一定程度反映出反洗钱工作存在的不足。相对国内，虽然初步通过FATF第一轮互评估，但是后期面临复评估压力依然严峻。据有关数据统计，2020年人民银行及其分支机构先后对537家反洗钱义务机构及相关责任人进行了行政处罚，罚款金额累计约5.51亿元，同比增长超200%，基本实现双罚

何金山

#柜面风险 #反洗钱

“背后的真相” ——反电信诈骗之涉案篇

近年来，全国电信网络诈骗犯罪形势非常严峻，犯罪分子利用出租、出借及贩卖银行卡从事洗钱等非法活动。为打击犯罪分子的嚣张气焰，中国人民银行加强了对账户违规行为的问责力度，2020年10月10日，国务院召开会议，决定在全国范围内开展该行动，命名为“断卡行动”，行动的主要内容是什么？除了公安部和电信部，金融机构在反电信诈骗上需要做什么？除了反诈专员，其他的金融机构和非金融机构人员需要注意什么呢？

周思闻

#信贷风险 #柜面风险 #反洗钱

客户尽职调查与业务合规要点

银行在贷款、投资和资产管理等业务中，需要对客户和项目进行严格的风险评估。尽职调查能够帮助银行人员识别潜在的风险点，从而做出更合理的信贷决策。银行业务受到严格的监管，尽职调查是满足反洗钱（AML）和客户身份识别（KYC）等合规要求的重要手段。银行在审批贷款时，需要对借款人的财务状况、信用历史和业务模式进行深入了解。尽职调查提供了一套系统的方法论，帮助银行人员更准确地评估借款人的还款能力和意愿。

周思闻

#信贷风险 #柜面风险 #反洗钱

柜面业务操作风险防范与内部控制

本课程从银行的实际出发，重点讲授柜面业务操作中的常见风险点和风险防范措施，旨在提高营业网点员工的风险防范意识和能力，并构建操作风险案件中的三道防线：思想防线、制度防线、监督防线，从思想意识上重视操作中的风险警示点，从各项业务中：为客户办理账户开销、现金存取、支付结算等业务中防范于未然，进而通过柜面业务流程的再造，能建立起防范操作风险的动态管理体系，有效预防柜面操作风险的发生。

王可妮

#理财保险 #银行营销 #柜面风险

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★针对典型零售客户，掌握一套科学有效的开发与营销流程； ★能用客户需求导向的销售模式取代产品推销导向的思维模式，建立一种值得客户信任的行为模式，展现客户期待的角色形象——金融顾问而非推销员，从而构建值得客户托付一生的服务关系； ★掌握针对不同的客户背景来策划能够建立起真诚且专业顾问形象的开场白脚本； ★懂得如何进行客户拜访，做到批量开发与营销；

张牧之

#银行营销

银行信贷财务分析及风险识别技巧

受疫情影响，很多企业经营受到影响，银行对公贷款的风险加大。资本市场爆出财务作假的大案，而大量的中小企业的实力普遍不强，经营风险较大。银行的对公贷款，尤其是对中小企业的贷款，如何既支持企业的发展，又能规避信贷风险，一直是银行面临的重要课题，而这一问题将在疫情期间更为突出。银行对公信贷相关人员，如何通过分析企业的财务报表和数据，进行银行大数据分析，辨别企业的实际经营状况和风险，判断企业的合理贷款需求，

刘青

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王志强

#零售营销 #银行营销 #网点管理

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萧湘

#网点管理 #服务营销 #开门红

服务心动力：从理念重塑到实战赋能

本次培训旨在重构服务理念并提升网点效能。首先，强调优质服务意识与职业化，引导员工树立正确价值观，以真诚与细节创造职业价值。其次，聚焦服务标准化升级与投诉处理效能，明确客户满意度指标，掌握投诉应对流程与安抚技巧，落实全员责任。最后，推动营销服务一体化，通过设计客户动线触点地图与高低柜联动，结合无压力话术，实现服务与营销的无缝衔接，全面提升网点综合竞争力。