一、客户尽职调查
问题思考：
Ø 尽职调查与客户身份识别的关系？
Ø 尽职调查的流程和要点？
Ø 客户洗钱风险评估的原理？
一、客户尽职调查
1. 尽职调查的核心内容
2. 尽职调查的方式分类
3. 尽职调查的要素
4. 《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》尽调相关解析
二、反洗钱业务合规要点
1. 资料保存合规要点（保密、时限）
2. 客户尽职调查合规要点（及时、准确、尽职尽责）
3. 身份不明客户合规要点（识别、要求、处罚）
4. 大额可疑交易报告合规要点（数据质量、及时、合理）
5. 名单监控与保密义务合规要点
三、实践技能提升与案例分析
案例解析：
案例一：中国境外客户有组织批量前来网点开户实施洗钱行为
1. 案件还原
2. 分析过程
3. 解决方案
案例二：电线诈骗资金洗钱场景（“现金鲜花”商户）
1. 情景演绎（由学员参与整个情景分不同角色演绎）
2. 场景还原（解密背后的真相）
调查和防控的要点分析
