反洗钱履职实务与最新动态

第一讲：当前反洗钱政策解析

一、当前反洗钱监管动向

1. 当前反洗钱趋势概述

2. 2024反洗钱监管要点

二、新反洗钱法解读

1. 反洗钱法修订进展、意义

2. 新法的主要内容

3. 新法与旧法的差异分析

4. 要点解析

重点解析：2024年新《中华人民共和国反洗钱法》新旧对比和解析

Ø 上游犯罪

Ø 风险为本

Ø 明确特定非金融机构范围

Ø 强化保密

Ø 明确责任

Ø 管辖范围

三、最新其他相关监管政策解析

1. 《受益所有人信息管理办法》解析

2. 《持续尽职调查指引》征求意见稿解析

第二讲：合规管理与内部审计

一、反洗钱合规管理架构

1. 反洗钱合规管理制度“四要素”

2. 反洗钱“三道防线”

二、反洗钱业务合规要点

1. 资料保存合规要点（保密、时限）

2. 客户尽职调查合规要点（及时、准确、尽职尽责）

3. 身份不明客户合规要点（识别、要求、处罚）

4. 大额可疑交易报告合规要点（数据质量、及时、合理）

5. 名单监控与保密义务合规要点

三、迎检流程

1. 迎检重点工作

2. 迎检配合

四、反洗钱自查建议

1. 检查要素

2. 整改方法

3. 实施流程

第三讲：反洗钱&反电诈差异与结合管理建议

一、反洗钱与反电诈的异同分析

1. 反洗钱与反电诈的区别要点

2. 反洗钱与反电诈的相同之处

二、反洗钱与反电信诈骗结合管理

1. 信息共享

2. 跨部门协同

案例解析：

“网贷刷流水”电诈资金清洗手法解析——电诈洗钱“车队”通过“网贷刷流水”的手法骗取持卡人帮助清洗涉诈资金，银行机构如何通过多部门的协同合作防范策略。

3. 结合管理建议