反洗钱制裁与合规

第一讲：反洗钱制裁含义

一、国际制裁

案例：中国被制裁的企业——中兴通讯、华为

1. 法律体系

2. 监管体系

3. 金融体系

二、国内监管

1. FTAF反洗钱国际评估

2. 反洗钱监管趋势

3.《新反洗钱法》对监管要求的分析

三、制裁五大要素

4. 合规政策与程序

5. 风险评估与管理

6. 合规培训与宣传

7. 监控与报告机制持

8. 续改进与审查

第二讲：反洗钱合规管理

一、反洗钱合规管理架构

1. 反洗钱合规管理制度“四要素”

2. 反洗钱“三道防线”

二、反洗钱业务合规要点

1. 资料保存合规要点（保密、时限）

2. 客户尽职调查合规要点（及时、准确、尽职尽责）

3. 身份不明客户合规要点（识别、要求、处罚）

4. 大额可疑交易报告合规要点（数据质量、及时、合理）

5. 名单监控与保密义务合规要点

三、迎检流程

1. 迎检重点工作

2. 迎检配合

四、反洗钱自查建议

1. 检查要素

2. 整改方法

3. 实施流程