第一讲：不同角度看基金营销趋势
一、客户经理三大能力圈
1. 专业 2. 营销 3. 客户服务
二、基金投顾——同业视角
1. 蚂蚁金融的理财师是什么？招行的客户基金亏损吗？
2. 基金投顾与FOF基金的区别是什么？
3. 市场目前已知的公开基金投顾做的怎么样？盈利模式是什么
提问环节：中国存在基金投顾的土壤吗？
第二讲：基金投顾组合构建
一、如何发现好基金——偏股基金产品分析工具及方法
1. 基金也有ROE？ROE如何判断基金该买还是卖？
2. 夏普比率到底怎么用？ 同类基金谁更好如何分析？
3. 机构持有人比例到底有何意义？对基金表现影响巨大
4. 基金与基金之间的相关度是什么？知道这个指标可以防止给客户配置重复基金
二、基金投顾组合构建思路
1. 配置基金数量、基金集中度、单基配置上限
2. 必配的五大类基金——科技、新质生产力、国企改革、ROE投资、QDII
3. 基金建仓策略及止损策略
4. 防止踩雷——什么基金不能配置
5. 另类基金投顾组合——宽基指数动态配置
6. 实盘基金组合讲解——任老师多年实盘基金投顾组合展示与思路讲解
三、练习：理清思路配置自己的基金投顾组合
小组PK环节：小组展示组内商讨的基金投顾组合
四、2024市场后市策略及偏股基金投资建议
1. 热门赛道基金后市分析、公募基金仓位分析
2. 2024市场后续走势沙盘推演——偏股基金仓位问题、经济恢复不及预期、PMI指数何时企稳？
第三讲：客群营销分层
一、银证转账去银行理财的客户（纯固收基金投顾产品）
1. 理财客户配置偏股/纯债基金（基金投顾）的必要性是什么？
2. 客户持有产品特点讲解，银行理财产品优缺点讲解——资产盲盒、一定持有期、超额管理费
3. 固收型基金投顾特点讲解——市场利率、久期、杠杆率
小组研讨：回顾2022年10月31至今，在长短债内部进行正确轮动，可以转几次中收？
二、纯债基金客户（2/8开基金投顾产品）
1. 指数基金增配当下3100点以下，适当增配宽基指数，增配权益比例，
2. “性价比”指标讲解——PE百分位、PB百分位、股债利差、股息率等
3. 动态市场指标工具使用讲解
4. 行内重点主动偏股基金产品讲解与话术演练
课堂演练（工具使用）：按照行内持盈池的宽基指数，结合任老师讲解的工具，做出一个宽基指数基金组合，并给出配置逻辑
三、宽基指数客户（基金投顾产品优势）
1. 宽基指数投资客户当下的心理特点讲解
2. 基金投资组合概念讲解
3. 风险性——分散行业风险更加省心
4. 收益可视化——超额收益对比宽基指数
课堂练习（工具练习）：以目前持盈池基金为例，试着计算该基金收益范围
四、炒股客户（基金投顾降低波动性）
1. 炒股客户会买基金吗？为什么不买基金？
2. 基金投顾对炒股客户的意义
五、银行/券商买基金亏损客户
1. 亏损客户的问题1、单一风格超配。2、基金产品问题。3、入场时机问题。4、单一风格超配
2. 专业服务——基金分类，查漏补缺，价值＆成长＆赛道配置比例可视化
3. 基金投顾，利益与客户深度绑定
课堂演练：对比目前的基金投顾的夏普比例是否比客户在其他银行/券商买的产品收益率情况
六、五大客群营销垫板落地
第四讲：基金投顾投后管理
一、压力测试讲解及话术
二、基金投顾、基金投后管理工具及注意事项
1. 基金投顾定期报告撰写
2. 业绩比较基准选择
3. 亏损应对话术
可选环节：客户案例分析与实战逻辑营销通关
1. 银行基金亏损客户案例现场演练及答疑
2. 炒股客户案例现场演练及答疑
3. 宽基指数客户案例现场演练及答疑
4.低风险客户案例现场演练及答
