第一讲：重新认识债券基金
一、 不同纯债基金的区别（结合行内持盈池特点）
1. 同业存单指数基金
2. 超短债
3. 短债
4. 长债
二、影响纯债基金收益的四大因素及产品分析
1. 债券主体信用/风险
2. 债券主体利率代表债券基金持有利率吗？
3. 喝热水指标：久期
4. 杠杆（开放式与封闭式杠杆区别）
随堂练习：以以上4个指标，分析一只新发/二发纯债基金，
第二讲：纯债基金市场分析
影响债券基金的市场变量指标分析
1. SHIBOR
2. 央行公开市场操作（PSL为例）
3. 信用利差
工具落地
1. 查看债券基金风险的预判（SHIBOR、国债收益率、基金季报）
课堂练习（工具使用）：以行内持盈纯债基金为例，分析该产品底层资产的久期
2024固收市场预判及分析
1. 为什么长债YYDS？人口才是决定长期利率的最大因素
第三讲：纯债基金营销闭坑指“北”
一、久期搭配
1. 规避利率波动带来的影响
2. 适当轮动增加中收及客户利益
二、基金严选方法论
1. 主动做久期管理的纯债基金
2. 利率债与公司债合理搭配
3. 选择夏普比率较高的纯债基金进行配置
三、多只债基搭配增加产品容错率
第四讲：客群分层营销
一、四类客群及营销话术
1. 特征一：三方存款客户——资产配置工具，合理计算风险溢价，让风险可视化
2. 特征二：宝宝类客户——同业存单基金/短债基金（债券市场推演及产品风险点讲解）
3. 特征三：券商/银行理财类客户——长债基金及话术
4. 特征四：炒股客户——赛道/成长基金及话术（2024年主流板块分析——医药、国企改革、AI算力、新能源、地产、消费）
二、落地实战，录音回访
1. 任老师自身实战录音讲解理财客户配置债券基金录音
小组研讨：任老师在对客的时候，语言习惯及营销逻辑跟自己有何不同？
三、通关演练
1. 分客群通关——①理财客户 ②炒股客户 ③家庭主妇 ④专业人士
2. 产品组合技巧，产品配置总方针
3. 结合行方新发及持盈池产品给出配置组合
