课程导入：“共鸣”过往卖过的亏损产品分析
一、行内保有量前十亏损产品策略讲解：
1. 紧急且重要的问题——给予亏损严重权益产品售后策略
2. 见微知著，从个别产品中总结售后方法
二、权益产品建议转换的4大原因
第一讲：FOF产品优势——资产配置角度
一、资产配置与养老目标FOF（突出前海开源FOF的优势）
1. 现状讨论：说了这么久资产配置，所谓的“资产配置”就是为了给客户卖保险和基金？
2. 案例解析：任老师给老客户做了一个海内外的资产配置，近一年收益15%是如何办到的？（所有产品我们行都有代销的情况下）
3. 核心内容：理解资产配置的三大逻辑（降相关系数、增加夏普比率、降低组合共振）
二、FOF资配优秀——前海开源康悦稳健养老一年
1. 大类资产配置比例合理——黄金、债券、股票（下图为新发基金李赫经理老产品持仓）
2. 调仓胜率较高
3. 基金经理以低费率产品配置为主，以客户角度为出发点
第二讲：FOF新发产品分析方法
一、FOF基金分析方法
以广发银行主推产品为例：
1. 如何判断基金经理强不强？投资损益表、公允价值损益分析基金经理交易能力
2. 偏股基金的机构持有人比例、内部持有人、管理人自持
二、FOF基金分析工具使用
1. 基金经理的“小作文＆心里话”
2. 季报使用手册
3. 相关系数如何查看
第三讲：DeepSeek赋能FOF与权益基金营销（含指令关键词）
一、基金转换与售后盘活
1. 基金转换与新发基金亮点分析
2. 风格再平衡、单基诊断、调整方式
二、DeepSeek与单基分析
1. 如何利用DeepSeek判断基金经理强不强？投资损益表、公允价值损益分析基金经理交易能力
2. 指标含义讲解——相关系数、机构占比、换手率
三、DeepSeek与基金组合构建
1. 使用DeepSeek进行基金组合回测的操作步骤
2. 基于风险预警功能优化投资决策
四、AI赋能投顾报告生成
1. 基金配置报告讲解
2. 使用DeepSeek进行基金组合回测的操作步骤
3. 组合相关性分析与资产配置优化
五、市场趋势与投资机会挖掘
1. 客户疑问、热点分析的舆情追踪
2. 客户持仓动态监控与再平衡提示
第四讲：客群营销——老客户再激活落地
一、为什么“差生”基金要转换/补仓
1. 客户不转换，死扛会不会回本？不会——工银互联网+案例
2. 本金少了——客户如果不补仓，大盘暴涨，客户刚刚回本
二、客户盘活流程及技巧
1. 整体流程——风格再平衡、单基诊断、调整方式
2. 亏损归因1、单一风格超配。2、权益产品问题。3、入场时机问题。4、单一风格超配
3. 行业分类，查漏补缺，价值＆成长＆赛道配置比例可视化
4. 产品问题——去强留弱，开除坏员工
1. 产品亏损的四大操作方式——补、抗、换
三、权益产品诊断实战技术
1. 规模转换法——为什么同一基金经理所管理的产品一年收益相差20-40%？
2. 赛道转换法——消费类、医药类、军工类、科技、新能源、价值、成长、均衡
3. 公司转换法——选择同公司同类型的优质基金经理转换及挑选策略
4. 各类方法的优劣总结——客户的信用账户
课堂练习：以客户亏损的某一产品为例，给出售后策略，如转换要给出具体标的和逻辑
第五讲：客群营销——三大新客营销思路
一、固收类资产客群——股债翘板效应（理财、资管、债基）
1. 股债翘板风险讲解
2. 适当增配宽基指数，增配权益比例，
3. “性价比”指标讲解——PE百分位、PB百分位、股债利差、股息率等
4. 动态市场指标工具使用讲解
二、老客户再激活——基金/股票投资客群
1. 亏损归因—1、单一风格超配。2、基金产品问题。3、入场时机问题。4、单一风格超配
2. 权益行业分类，查漏补缺，价值＆成长＆赛道配置比例可视化
3. 权益产品问题——去强留弱，开除坏员工
课堂演练：以某一机构亏损客户持仓为例，做权益产品优化及我行产品营销演练
三、小白客群——定投习惯养成（以量取胜）
1. 2023年某机构一只产品完成一年的权益产品销量任务是咋完成的？
2. 之前定投的客户为什么都停止定投了？越定投越亏符合逻辑么？倒U曲线讲解
3. 高净值客户的担忧——全球资产配置工具的匮乏
4. 巴克莱银行客户资产报告讲解——全球化投资是外资银行理财经理的必做的配置选择
小组研讨：客户是否应该全球股市进行资产配置，如果让你全市场选择，更希望配置投资于哪个国家的基金？给出原因和逻辑
四、实战——典型客群录音回放
1. 炒股客户增配基金实战录音回顾
2. 他行亏损客户增配基金实战录音回顾
第六讲：通过资产配置报告切入FOF、权益基金营销
一、资产配置的本质与三大模型
1. 资产配置的核心逻辑与价值
2. 深入解析三大资产配置模型
二、客户能看懂的报告范例
1. 当前资产分析、五大底层资产走势及预测、客户资产优化、产品推荐
三、优化策略及实战案例
1. 如何通过DeepSeek优化CRM系统中的资产配置报告
2. 提升报告的可行性与易得性
3. 基金等复杂产品选择及优缺点分析
四、如何讲解报告
1. 以客户为始、产品为工具
五、操作环节
1. 从数据输入到报告生成的全流程实操
2. 提升报告质量的关键技巧
第七讲：综合实战与案例分析
一、小组演练——老客户再激活OR新客户配置
1. 基金资产单产品营销的综合应用案例
2. 从分析到报告生成的完整实战流程
二、常见异议问题讲解与解决
1. 客户常见异议问题的应对策略
2. 如何利用DeepSeek提供精准解决方案
