内训课程

定投基金，做时间的朋友

现阶段A股和美股市场等受到地缘政治、经济周期波动影响风险加大，散户的“追涨杀跌”易导致账户出现亏损，基金定投能够平滑收益率的波动，有利于通过复利收益实现财富的保值增值。我国公募基金的投资者超过了7亿，但仅有20%使用定投策略，蚂蚁财富调研显示，定投用户平均收益率比非定投用户高出3-5%。在低利率叠加高波动的市场环境下，基金定投是普通人对抗高通胀的有效工具。

秦娟

#理财保险 #银行营销

固定收益类基金和权益类基金的买卖点选择

随着资本市场的不断发展，上市的股票只数超过了5300只，在繁多的标的中，择股对于个人投资者来说风险很大，尤其是面临退市的可能，所以越来越多的个人投资者将资金交给专业机构来打理，基金的发展应运壮大。但是由于不太了解基金的特点和投资人的风险偏好，所以在购买基金产品方面存在着困难，经常选择了不合适的投资标的，出现了亏钱的局面。根据中国基金网公布的数据，现在市面上公募基金的数量超过了10000多只，按

秦娟

#理财保险 #银行营销

一对一的顾问式营销构建基金组合

随着资本市场的不断发展，上市的股票只数超过了5300只，在繁多的标的中，择股对于个人投资者来说风险很大，尤其是面临退市的可能，所以越来越多的个人投资者将资金交给专业机构来打理，基金的发展应运壮大。传统的基金销售侧重“流量收割”，客户经理考核销售规模，而非持有收益，易引发客户“赎旧买新”行为，且线下服务成本高，客户依赖销售话术，易忽略风险披露与费用结构。而“顾问式的营销”结合行为数据与财务特征的

秦娟

#理财保险

ETF专业知识与营销、配置能力提升

本课程将从ETF基金的构建逻辑、特点与优势、在客户资产配置中的价值和作用、ETF产品分析和投资策略等知识点着手，帮助学员们提升ETF产品专业知识、营销能力、配置能力。 理解并能够向客户阐述ETF基金的逻辑与特点、优势 理解ETF在资产配置中的价值 掌握ETF投资分析的方法 掌握ETF在资产配置里的运用方法

罗康杰

#理财保险 #银行营销 #财富管理

财富管理市场与买方投顾理念全解析

熟悉了解国内财富管理市场的需求情况、供给情况和竞争情况 熟悉了解国内财富管理市场的业务模式、业务体系 熟悉了解国内财富管理市场存在的不足、趋势和机遇 理解并接受买方投顾的理念、买方投顾的服务模式 了解买方投顾服务需要掌握的专业技能，为后续专业知识提升铺路 能从自身特点和资源禀赋出发，寻找自身在财富管理业务中的优势

罗康杰

#理财保险 #信贷风险 #财富管理

资产配置与金融产品营销能力提升

鉴于绝大部分理财经理在与客户沟通时，或从产品切入，或从市场切人，或从配置切入，课程也相应地覆盖产品、市场和配置的知识点。在内容呈现形式上，除理论阐述，数据和图形、图表展示以外，也融入了较多的实战心得分享、实战案例分析、课堂讨论和演练，让学员们喜欢听、能听懂、会运用。

罗康杰

#理财保险 #信贷风险 #财富管理

高净值客户资产配置、合规营销与投后问题解决能力提升

一、高净值客户核心需求与解决方案 1.高净值客户需求分析 2.几类高净值客户的心理特征与痛点 3.资产配置对客户、机构和投顾的现实意义 1)三年股市下行与非标暴雷带来的配置启示 2)“1/N懒人配置”实战效果带来的配置启示 3)超高净值客群典型配置组合带来的示范效应

罗康杰

#理财保险 #财富管理

基金专业知识与营销能力提升

掌握理财市场主要类型产品的特征和卖点 掌握各类基金策略的特征与适配客群 理解经济周期和政策环境对不同策略产品的影响 学会实用的基金分析和对比方法 学会有吸引力地介绍基金产品 学会利用市场行情、资产配置开展基金产品营销 学会利用投后服务提升客户信任度，提高业绩

罗康杰

#理财保险 #银行营销 #财富管理

商业银行信贷全流程风险管理+企业财务数据分析

银行对公信贷全流程风控包括了贷前调查、贷中审查、贷后管理等。企业财务报表分析包括财务指标分析、财务结构分析等。本课程有以下三个教学目的： 1.对基本的信贷逻辑有初步的了解，并掌握寻找行业成功关键要素的基本方法； 2.熟悉常规财务指标分析法的局限性，初步形成根据行业特征推测财务特点的能力

陈开宇

#理财保险 #信贷风险 #信贷营销

柜面业务操作风险防范与内部控制

本课程从银行的实际出发，重点讲授柜面业务操作中的常见风险点和风险防范措施，旨在提高营业网点员工的风险防范意识和能力，并构建操作风险案件中的三道防线：思想防线、制度防线、监督防线，从思想意识上重视操作中的风险警示点，从各项业务中：为客户办理账户开销、现金存取、支付结算等业务中防范于未然，进而通过柜面业务流程的再造，能建立起防范操作风险的动态管理体系，有效预防柜面操作风险的发生。