一、高净值客户核心需求与解决方案
1. 高净值客户需求分析
2. 几类高净值客户的心理特征与痛点
3. 资产配置对客户、机构和投顾的现实意义
1) 三年股市下行与非标暴雷带来的配置启示
2) “1/N懒人配置”实战效果带来的配置启示
3) 超高净值客群典型配置组合带来的示范效应
二、资产配置的逻辑与框架
1. 资产配置的原理和逻辑
2. 资产配置从定性到定量的模型演变
3. 实操性强的资产配置方法，总有一款适合客户
1) 60/40法则
2) CPPI
3) 哑铃策略
4) 其它策略
4. 资产配置的实操流程
1) 客户KYC，需求、偏好和目标的确定（RRLLTTU法则的运用）
2) 战略资产配置（基于大类资产长期特征和客户长期目标）
3) 战术资产配置（基于宏观经济状况和中短期市场展望）
4) 产品筛选和投资组合建立（基于客户需求和公司产品线）
5) 跟踪和再平衡（调仓的原则、纪律和方法）
Ø 案例演示：资产配置在W总定制FOF组合管理中的落地九步骤
5. 经济周期与大类资产配置
1) 宏观经济因素对大类资产的影响
2) 运用：美林时钟与大类资产的选择
三、市场和产品分析方法与信息来源
1. Wind\排排网\萝卜投研等常用分析工具、网站、公众号等信息来源
2. 宏观和市场分析的简单、实用框架
3. 基金、资管产品好与坏的评价
1）产品业绩表现分析——与基准比较，与定位比较、与历史比较，与同策略比较
2）确实差的产品——归因分析与调仓建议
3）实则不差的产品——事实阐述与更好的选择
4）回顾当初投资决策的背景与逻辑，总结错误并优化决策流程
四、基金产品合规营销
1. 公私募基金产品销售合规要求梳理
2. 投资者适当性
3. 私募产品销售10不要
4. 从业人员4准则
五、客户不满与投诉的应对
1. 心态
1) 正面面对
2) 投诉的好处
3) 投诉处理得当与不当的后果
2. 沟通要点
1) 真诚地倾听客户的不满与诉求
2) 呼应客户的感受，安抚客户情绪，树立利益一致的立场
3) 客观分析客户的诉求，回顾当初的投资逻辑，寻找问题的原因所在
4) 大胆的肯定与赞美，委婉的反对与纠正
5) 细致可行的问题解决方案，切忌忽悠式应对
6) 持续跟进、回访，保持信息透明，彰显高度责任感
Ø 案例分享：沟通技巧的综合案例分享
