一、财富管理市场全景解析（3-4小时）
1. 财富管理市场需求端解析
1) 财富管理市场规模和增长趋势
2) 不同财富水平、不同年龄段客群的理财需求与心理特征
① 经验分享：从理财经理到家办总经理的进阶之路
3) 近年来股市剧烈波动下的理财市场需求新特点
4) 从需求演变看财富管理市场未来的机遇
2. 财富管理市场供给端解析
1) 理财产品市场全貌，产品构成与发展趋势
2) 各类理财产品的长期业绩与风险收益特征
① 数据分析：公募、私募各策略表现和逻辑分析
3) 银行理财、公募基金、私募基金、券商和期货资管产品、服务、竞争力对比
4) 以固收为绝对主力的理财市场供给分析
① 募资经验和客户服务经验分享
5）权益类理财产品的困惑
② 产品案例分析：股多净值腰斩与指增灰天鹅带来的启示
3. 财富管理市场行业竞争格局解析
1) 银行、券商、基金公司、三方财富、信托等不同机构财富管理服务的对比分析
2) 三方财富管理公司的沉浮
Ø 案例分享：ZZ\JP\HY\NY等三方财富公司多案例分析
3) 财富管理市场的新探索与家办的崛起
① 近年来多种新业务模式和创业实践经验的分享
② To B, to B to C，MS直销，HY、DZH等多种模式介绍
4) 从定制化到智能化--人工智能带来的变革思考
4. 财富管理市场政策与行业监管解析
1) 财富管理市场重大监管政策的解读
2) 理财经理职业道德和专业能力的建设——投顾需要掌握哪些知识
5. 财富管理背后的主要理论支持
1) 资产配置理论
2) 生命周期理论
6. 课堂讨论与Q&A
二、买方投顾理念与资产配置（2-3小时）
1. 买方投顾理念
1）财富管理时代1.0到3.0的演进
2）买方思路与卖方思路的对比
Ø 卖方产品销售业务模式的三大痛点
3）从美国投顾业务发展历程看买方投顾的前景
2. 买方投顾实操
1）买方思维下的KYC要点和RRLLTTU法则的运用
Ø 案例分享：WH大客户2000万配置落地的KYC经验分享
2）买方投顾思维下的产品配置逻辑——以需求定产品
3）买方投顾思维下的投后服务——资产检视与优化
4）现实中买方投顾服务落地的难点与思考
3. 资产配置在买方投顾服务中的运用（简述）
1）用数据验证资产配置的作用
2）经济周期与大类资产配置逻辑，及其在现实业务中的意义与运用
3）用FOF案例展示资产配置落地流程
4）实操中资产配置的实用方法
4. 向买方投顾和多元化产品体系转型的经验分享
1) 经验分享：近年来哑铃策略流行带来的启示
2) 过往财富管理团队培训和专业支持过程中的经验分享
5. 讨论与Q&A
