课程名称：《商业银行信贷全流程风险管理》（0.5天）
简介：对公信贷全流程风控课程是一天半的课程，包含贷前贷中贷后等关键内容，因时间限制，本课程只讲述信贷全流程中事关客户经理良好思维习惯的关键内容，重点讲解基本的信贷逻辑及“由行业看企业”，介绍寻找行业成功关键要素的快捷方法。
第一章：对公信贷最常用的几个基本口决
本章讲解三个对公信贷的基本口诀。
一、不知不贷是原则、慕名授信是大忌
此口诀代表的对公信贷的基本逻辑。问题：
1. 何为知何为不知？知与不知之间有无清晰界限？
2. 信息调查核实的原则，有限中找重要、重要中找关键、关键中找优先。
3. 慕名授信为什么构成了主要不良原因？
二、优质客户重长期、一般客户重交易
此口诀是我们为客户设计授信方案时，需要遵循的基本原则，问题：
1. 什么客户是优质客户？什么客户是一般客户？
2. 哪些授信产品是长期性产品，哪些授信产品是交易性产品
三、大型客户看宏观、中型客户看财务、小型客户看押品
这是对公信贷的尽调及授信方案的基本方向。
第二章：由行业分析看企业
本章源自《贷前尽调中快速识别企业基本面》中的第一章“由行业分析看企业”，行业前景分析是对公信贷逻辑的主线，尽管大型企业看宏观，但对于中小企业而言，行业分析依旧是信贷逻辑的起步和所有尽调内容的评价标准。本章做简化各类方法，重点练习行业成功的关键要素分析。
一、常见的行业分析主逻辑及常用方法简介
二、行业成功关键要素法
三、课堂练习：找到六类客户行业成功的关键要素。
四、外部因素引起的突然死亡罗列
五、课堂练习：“专精特新”及科创企业的常见死亡方式
课程名称：《企业财务数据分析》0.5天
简介：完整的财务报表分析课程需要讲两天的时间，因时间限制，我们只讲述帮助客户经理养成良好的思维习惯的内容。重点讲解银行常用的财务指标分析法的局限性，及如何利用企业的行业特征来猜测企业财报，帮助客户经理养成良好的思维习惯。
导言，由简单数据识别的重大财务舞弊案
第一章：常规财务根据的局限性
本章源自《信贷视角下的财务分析》的第一章“常规财务指标分析的误区及由行业特征看财报”，由于常规的财务指标分析法存在很多的局限性，且也是目前粉饰财报的集中表现，因此，信贷视角下的财务分析需要更多地以基本面信息来推测企业财务结构特点，然后找到企业财务报表的审查重点。
一、常见财务指标分析的局限性
二、推测企业财务特点的练习
三、上市公司财报分析实例
续：常用快速评判信贷口诀
本节只列举常用信贷口诀，供学员参考，不讲解。
