内训课程

《婚姻资产保全与财富传承的法商智慧》

新经济形势下的家庭财务风险管理《婚姻资产保全与财富传承的法商智慧》讲解特色：不是卖弄法律术语，而是紧扣签单脉搏，用客户听得懂的话、喜闻乐见的方式灌输保险观念。既彰显专业，又能促进签单。面向人群：中小企业主、婚姻有危机、多子女或家庭人员关系复杂、有资产传承需求等时长：90分钟主讲大纲：一、读懂时代——家庭财务风险管理所面临的新经济形势及社会大背景 1.宏观面——

黄兴

#理财保险

养老风险管理与资产配置

养老风险管理与资产配置课程背景：我国已进入老龄化社会，养老问题已成为国家和每个家庭首要解决的问题之一。十九报告中明确提出了全面实施全民参保计划，完善城镇职工基本养老保险和城乡居民基本养老保险制度，尽快实现养老保险全国统筹。所以，养老问题是国家问题，也是未来国民消费的方向，如何能够在了解我国社保养老体系的基础上，用商业保险完善客户品质养老的需求，成为每一个保险销售人员提升专业销售的方向。而20

黄兴

#理财保险

从存贷比变革对商业银行商业模式的再造出发，通过客户需求的挖掘，深入剖析公司业务产品创新的新观念和新技术，推导出若干公司业务产品创新的新方向和营销的新理念，主要通过实际案例的分析、讲解，全面提高商业银行中高级管理人员、总行高管、分行长、支行长、部门总经理、企金总监、网点负责人、中高级客户经理、产品经理、风险评审人员、信贷管理人员客户需求挖掘、产品组合创新的能力，在加强风控中创新，以产品创新促进业务的

陈盛东

#零售营销 #金融科技 #理财保险 #信贷风险

法商赋能——高净值人士财富管理法律实务

一、财富管理服务中的法商意识 1.何为“法商”——理解法商对财富管理业务的意义 2.如何优雅的营销——法商在客户KYC法则中的应用 3.比客户更了解客户——高净值人士的主要矛盾与痛点简析 4.理解我国的民法体系——兼谈民法典对财富管理业务的影响 1)《民法典》的体系概述及对现有法律框架的调整 2)《民法典》对财富业务的影响与特点分析

郁良

#金融科技 #理财保险 #财富管理

法商赋能——民法典时代高端客户财富传承与家族信托

新形势下的财富管理财富安全与传承中的“变”与“不变”（各小节均结合案例+民法典变化分析，痛点解析+对策建议） (一)比客户更了解客户——财富安全与传承的规划与设计 (二)高端客户税务筹划 (三)家族信托与其它金融工具的运用

郁良

#理财保险 #财富管理 #银行法律风险

法商赋能——民法典时代高净值客户家庭财富管理法律实务

一、新形势下的财富管理 1.民法典对高净值客户的影响 2.什么是“共同富裕”——理解当下的财富管理趋势二、婚姻关系中的财富安全（结合真实案例+对策建议） 1.如何给家庭财富装上“安全锁”——夫妻共有财产的保护 2.夫妻一方如何不为对方背债？——家庭财产流失风险管理民法典时代下的财富配置技巧——常见金融工具在家庭财富保障中的优势

郁良

#理财保险 #财富管理

严监管形势下商业银行合规案防与监管新规运用

近年来，金融监管持续加强，2024年召开的中央金融工作会议对金融监管提出“长牙带刺”、有棱有角的要求，各级监管部门专门印发了强监管严监管行动方案，金融监管全面加强，对机构的行政处罚力度进一步加大，合规风险已成为商业银行面临的主要风险。2024年全年，银行业共收到监管罚单六千余张，罚没金额总计逾17亿元，《金融机构合规管理办法》迭代升级和《反洗钱法》《金融稳定法》立法加速。在过去的几年里，经历了经济

杨军战

#金融科技 #理财保险 #银行法律风险

风险定价的难点与对策

本课程旨在深入剖析风险定价的核心难点，探讨数据治理、模型开发与验证、差异化定价策略、动态调整机制、系统建设及跨部门协同等关键对策，助力银行提升风险定价的科学性、精准性与敏捷性，优化资产组合收益。

杨军战

#零售营销 #金融科技 #理财保险

理财经理的一天及资产配置逻辑

本课程旨在帮助本行领导、理财经理和员工了解和掌握财富管理转型的基本概念、策略和实践，以便更好地为客户提供优质服务。利用同业的先进经验和方法论，就理财经理每天的工作流程，包括晨夕会、专业市场分析、资产配置逻辑、KYC和档案，进行阐述说明、演练和交流。

玄一

#金融科技 #理财保险 #财富管理

高净值客户资产配置实操

82%高净值人群表示，其财富积累，依靠投资收益，72%高净值人群每年至少规划一次资产配置，资产配置也更依赖专业机构的帮助。资产配置的目的在于降低风险，通过将不同预期收益和风险的资产品种进行组合配置，利用组合之间的低相关性，以达到一定预期收益下降低风险的过程，避免投资风险过于集中在某类资产，这个组合的风险肯定比单一高风险产品要低，又比单一低风险产品的收益要高，资产配置是分散投资的长期策略，有效的资产

玄一

#金融科技 #理财保险 #财富管理