第一讲： 资产配置与财富管理
1. CPI同比增速就是通胀？
1) 定义
2) 要点
3) 统计方法
2. 主力城市对通胀的贡献
1) 释义1
2) 释义2
3) 释义3
4) 案例：费雪方程推导真实通胀
3. 国内外对理财理念与方式
1) 中国人的阴阳
2) 国外-资产配置
3) 国人-资产配置
4) 案例：高净值客户近年来的改变
第二讲： 资产配置的实际意义
1. 为什么要做资产配置
1) 资本市场指标如何决选？
2) 进出场时机如何盯着-赎在最高点
① 释义1：第一重仓股，连续上涨超过70%
② 释义2：媒体一致性看好
③ 释义3：两次放量，二次更加明显，必然回调
3) 常人又如何去资产配置
① A股-黄金-A股-QDII
② 五个问题
③ 消息面追逐热门股/朋友股/江湖股：股指消亡
2. 各种资产配置典型特征
1) 理财产品的收益与风险
2) 国债定期的收益与风险
① 案例：特别国债发行与上证综指
3) 公募基金的收益与风险
4) 私募基金的收益与风险
5) 信托资管的收益与风险
① 案例：恒天财富&兴业筑地
6) 期货投资的收益与风险
7) 外汇波动的收益与风险
3. 资产配置的概念和意义
1) 资产配置概念的引出
① 定义
② 释义
2) 资产配置在于综合配置
3) 不同时期资产错配能力
① 数据验证配置优势-债券
② 数据验证配置优势-黄金
③ 数据验证配置优势-石油
④ 数据验证配置优势-美国
⑤ 数据验证配置优势-日本
⑥ 数据验证配置优势-中国
⑦ 数据验证配置优势-综合
第三讲： 资产配置的最佳做法
1. 资产配置三设立
1) 设立时间目标
2) 设立收益目标
3) 设立风险阈值
2. 配置工具梳理
1) 配置铁三角：固收＋权益＋另类
2) 美林投资时钟：债券+股票+大宗+货币
3) 股市资产配置：周期+非周期行业股票+新股+定增
4) 债市资产配置：一级+二级+可转债
5) 现货期货配置：黄金+沥青+白银+原油+农产品+衍生品
6) 汇率市场配置：美元+欧元+日元+黄金
7) 其他市场配置：信托+比特币+P2P+不良资产
3. 资产配置+再平衡
第四讲：资产配置的实操部分
1. 战略配置策略选择
1) 战略vs战术资产配置
① 战略性资产配置
② 战术性资产配置
2) 战略配置策略选择
① 买入并持有策略
② 恒定混合策略
③ 动态平衡配置策略
2. 战术配置策略选择
1) 行业轮动策略
① 行业轮动策略之大消费
2) 风格轮动策略
① 案例：价值、成长的切换
3) Alpha策略
① 多/空策略
② 套利策略
③ 趋势策略
3. 利用组合产品实现CPPI策略
① 什么是CPPI策略相较于标准普尔想象图的优势
② 集中展示老师给高净值制作的资产配置书
第五讲：保障类产品解读保险
1. 保险产品的实战营销
2. 分红险的前世今生
1) 95-99年、利息猛降阶段、预定利率、投资受限等
2) 为什么说保险是“骗人”的？诠释保险的底层逻辑
3) 实操工具：分红型保险销售话术
3. 教育年金保险分析
1) 教育的跃层
2) 教育的费用规划
3) 实操工具：教育金保险缺口的测算
4. 养老金保险分析
1) 养老金保险产品的结构
2) 谁说保险不专业？社保的投资能力展示
3) 实操工具：养老金最新数据展示
4) 实操工具：养老缺口展示及养老金补充测算
