玄一

财私领域专业营销及投研专家

【专家简介】：

玄一投研工作室·创始人、博导特约研究员、专精特新专家顾问

银行、基金、证券、私募及高净值客户营销管理专家级投顾

建设银行总行高返聘投资顾问团队外聘国内顾问（国外麦肯锡）

农业银行总行高返聘私募证券基金、金融投资分析特聘讲师

中国银行总行指定资产配置、检视，高客营销管理特训顾问

兴业银行总行指定投顾训练营、私人银行客户经理特训顾问

中信银行总行指定私行客户资产配置、检视、陪访特聘顾问

招行、交行、浦发、邮储、民生零售行长财富管理转型顾问

华泰证券、中信建投、平安证券、天风证券等特聘授课顾问

上投摩根、摩根士丹利华鑫、诺亚财富等特聘授课辅导顾问

泰康人寿总部，特邀投连险、证券基金、金融市场分析专家

十余年财富管理领先经验（国泰君安FC、贵宾理财、大堂主管、产品经理、总行投顾等）

十五年专业投资投研经验（研发PEST™市场分析、TPSS™公募模型、S&S™市场指数等）

千余名高净客户访谈经验（通过十余年的总结1900余人次沟通、陪访、辅导案例）

百余种财私客户有效标签（管理使用的44维度™+8大客群+10大行业+星座/风水标签）

十余种财私客户管理工具（研发3.0买方资产配置、3.0资产检视、KYC档案系统等）

【管理推动经验丰富】：

玄一老师拥有15年金融从业时间。历任招行实习助理、国泰君安证券公司投资顾问，银行理财经理、团队负责人、大堂主管、分行理财经理内训负责人、分行产品经理（非储蓄金融资产、新客户理财、信托资管、国债、黄金及贵金属及基金产品推动管理人）、分行财富管理岗负责人（中收、绩效、考核、员工职级，财富周刊、督导考评，超高净值客户陪访、分支行辖下零售分管行长、大堂主管、贵宾理财的过程管理，管户分配、OCRM系统统筹、岗位胜任认定）、总行投资顾问（资本市场组负责人）等，全流程负责财富管理业务、零售业务和营销推动、公私联动管理、合规服务检查等工作。其团队资源和同僚均来自于招商银行、中信银行及平安银行等先进同业，因此，其对财富管理业务有独到且深刻的见解和处理能力。

2015年4900点至4300“圆弧形”全仓撤退；2018年8月季度动员会“2914-4414大震荡市场向上”迎来最佳定投建仓期；2019年8月喊出的“全力以赴 做大定投”，抢先推动定投5000余户（同时受邮政某分局邀请，截至2021年5月定投近10000户）；2020年2月强烈要求“9期基金垄断他行客户”；2020年5月指引的“先头占领龙头基金”；2021年1月“撤离A股准备定投”，加仓美股和新兴市场；2021年1月底提出“赎回基金抓紧买重疾”；2021年4月份认为“纳斯达克指数”和“石英板块”可能迎来新起点；2021年6月份私募证券基金”多因子模型“现场筛选且建仓“合盛硅业”；2021年8月投顾工作坊期间，二次增持天弘越南基金；无不精准指引相关业务大力推动且时机精准，受到客户、培训机构、行方的高度认可；2022年全网直播，看空A股指数，增强CTA和商品板块；2022年3月辅导诺亚财富全国TOP sales的营销过程中，广州分公司业务全面领先于全国，其中强化AR\FR市场分析能力、精准化客户画像、从上到下精准带动业务上涨；2022年8~11月辅导中信银行，就精准化管户提出新标准，二十大、民法典、金税四期、人民币国际化、信托法规、遗产管理制度等内容均列明案例，用来提升受训人员管户能力，期间关于市场不景气，提出“基金检视模型”“重在其他银行客户再深挖的过程”提出2022年3月之后长达18月以上没有权益类行情；2023年重大市场一定出现的状态时，市场轮动，并根据美国经济恢复提供增持美股基金的建议；2024年的观点明确，全年最终受到离火大运的影响，最终收涨，但是最大的投资机会是外汇；2025年的市场的情况可能会是“全球军政舆情异常猛烈，中美博弈白热化，全球资金寻找安全垫，A股猛涨猛跌，德国为首的欧洲股市阶段性可能迎来短暂机会，金砖国家股市盈利出清出现回调。日本可能再次成为，军事、经济、外汇、央行备受瞩目的市场。

【投资研究逻辑清晰】：

从2013年建立股票坐庄操盘模型，2019年建立TPSS™基金筛选模型，2020年建立市场S&S™市场阴晴指数、长期保持稳健收益。其中，公募基金方面：易方达新兴成长（000404），嘉实泰和（000595）、富国科技创新（100060）、嘉实美国成长（000043）、广发纳斯达克人民币（270042）是其TPSS™模型筛选代表作；私募基金方面：幻方永途01号、明汯CTA一号、黑翼资产管理公司是其PE-TPSS™模型筛选代表；股票方面：祁连山（600720）、以岭药业（002603）、宁德时代（300750）、春风动力（603129）、芒果超媒（300413）、石英股份（603688）是其股票坐庄模型及价值投资基本面选股的代表作；均在授课当中展示，被学员爱称为”财富代码“，2022年农行舟山及嘉兴分行授课期间分析的“朗特智能”，后期暴涨，石英股份增幅5倍；2022年全年看空A股和美股，看多外汇看涨、煤炭、天然气，例如嘉实原油等，均是金融市场分析模型导致的投研结果；2023年全年看板块轮动、QDII、美元理财、美股市场；2024年震荡看涨行情、板块轮动、看多外汇套利和超短线，9月份行情预测3231点并阐述理由，10月9日看空市场并有视频号留存为证；2025年巨幅震荡，ETF时代+库存周期（择时）时代的到来，“去基金经理化”主动管理时代到来。各个主要板块都会进行轮动，出现暴涨暴跌的态势。

【营销经验博闻强识】：

强化服务高净值私行客户、真诚面对自己、客观理解世界、深入理解投资，长期爱好且研习道家、佛学、星座、中医养生、书法等方面的知识。熟悉易理和部分术数关于财运的基本判断、阴阳五行对人体的影响、星座基于银行人和高净值客户的意义，掌握包括面诊、切脉、鼻炎、口腔溃疡、少儿阳明腐食症，高血压、糖尿病、减肥养生及四种感冒的非处方用药。名老中医黄衍强，称赞“你现在的水平已经不低了，对一些症状，分析的头头是道”。上述能力充分运用在公私联动、客群分析、客户陪访过程当中，能有效增强营销背书。

2021年5月份研发的《高净值（中国本土化）客户的拓客》精准指向高净值营销工作，其中中信银行某分行钟总、刑总，兴业银行某分行辅导期间发掘潜在5名私行客户，邮储银行某分行翟总，均由中医、风水、星座切入并由”资产检视“转化落单2000万家托、1000万全委、240万期缴保险和保险金信托计划。某私行总经理称，”高净值客户原来可以这样谈？“

2022年8月份研发和使用的《投顾制度建设训练营-课程大纲》，在五天时间当中。从金融市场、投顾会议召开，到公募基金、私募基金全套体系。由卖方资产配置转型到买方资产配置、升级资产检视内容，再延续到如何谈判高净值客户，怎么把各个行业、各样的画像融会贯通。满满的五天时间，在建行常州会议中心如火如荼的展开！来自江苏的数十名顶级投顾们，钢铁意志、好学精神打动了所有与会人员。

2022年10月份研发和辅导的《高净值客户大类资产配置实操（配置检视营销）》，是专门针对头部股份制银行开发的。面对高净值客户久久不下单，到底是专业问题还是管理问题？我们有针对性地提出“卖逻辑不要单纯卖产品”、“站在买方思考站在银行销售”、“提升客户分类用有效客户标签，客户在乎的就是我们要提升的”一系列“第一性思维原理”，结合时政给大家醍醐灌顶的思考。比期间产生了全委、家托、私募等良好业绩，更重要是员工找到了方向、稳定了心态、精准了客群。

2023年2月3日三亚直播，阐述了“A股长达18~20月没有看多行情”，主动配置纳斯达克人民币100指数基金、天弘越南基金，A股策略由中长线持有到短期持有，轮动配置个股。与此同时，2023年研发的《高净值客户资产检视逻辑（3.0升级版）》、《公募基金检视与高净值客户维护》给招商银行、光大证券、国信证券、国投证券（安信证券）等学员以崭新的视角去营销和处理下一步的资产配置、公募基金配置，《公募基金和私募基金健诊》更是给招商证券的全国投顾们以更为专业的策略去检视基金提供了策略和工具。年尾，为兴业银行总行兴飞跃项目，提供了全心全意的支持，让数十名私行理财经理“思维更新换代”、“管户体系逻辑升华”，更是激发了若干名同事的工作积极性，得到总行领导、分行领导和同事们的高度青睐。

2024年研发的《投顾必修课-ETF的投资逻辑与策略》，精准展示了ETF的买卖点、周期性、行业属性。得到建信基金基金经理的认可，并引发多因子量化模型的更迭。上述课程，在年中充分揭示了，新能源基金不能补仓的建议。也提醒了医药股票不能做多的看法。建材基金处于主动去库存周期，看空的态度等。与此同时，2024年底，提醒医药股票“利空出尽是利好”果断补仓的建议。高胜算、高赔率深得投资者喜好！

2024年研发的《全球经济金融格局分析与资产配置策略》，捍卫了商业讲师投研及教授能力，并获得了某培训机构及银行学员甄选的最高荣誉“金话筒奖”。该课程基于全球视野，纵横政治、军事、经济，美国、日本、印度、中国、欧洲、中东，便览房产、ESG、财政政策、货币政策、最高决策导向。给出了美股、美债、大宗商品、日经225、A股的点位和预判。与会学员是来自某省内训师团队成员，感受到买方投研投顾能力的“客观、精准、深厚”。与此同时，该课程也受到某地区国资委主任、城投公司高管的高度认可！

2025年研发的《权益类投资策略和债券投资策略分析》，在券商总部的投顾团队当中掀起波澜！24种股票投资策略、15种债券投资策略、65个深入分析案例、4款AI工具应运而生！不仅涵盖了宏观、行业、产业、货币、财政、基本面、技术分析，还有波浪理论、均线理论、缠论、龙头战法等极具影响力的投资内容。另外，骑乘策略、久期策略、子弹策略、梯子策略、哑铃策略、短债下沉、利差策略、转债策略等，一应俱全且落地深入。再一次开发的划时代意义的课程，冲击了与会所有领导、学员和培训机构的视野。可喜的案例，均大幅上涨甚至授课期间弱势行情涨停封板！该课程也必将成为未来一段时间，券商、银行总行的热门课程。

【主讲课程】：

技术壁垒课程-资产检视、投资策略、全球化投资：

《高净值客户资产检视逻辑及实操3.0》 推荐等级★★★★★

《权益类投资策略和债券投资策略分析》推荐等级★★★★★

《全球经济金融格局分析与资产配置策略》推荐等级★★★★★

《一套精准的经济运行体系及对金融市场的影响》推荐等级★★★★★

《破译财富类产品-大类资产解读（商品外汇基金版本）》推荐等级★★★

投顾必修课-2025金融投资顾问高手训练营：

《投顾必修课-私行客户资产检视与实操》

《投顾必修课-EIF的投资逻辑与策略》推荐等级★★★★★

《投顾必修课-权益类投资逻辑与分析》

《投顾必修课-经济指标的实战与分析》

公募基金（含定投）的销售、盘活和私募基金研究销售：

《资本市场分析体系与高净值客户公募基金检视》推荐等级★★★★★

《私募研究|私募（证券）基金纵横解析及营销宝典》推荐等级★★★

资产配置及高净值（财私）客户营销：

《财私客户|关于高净值客户营销实战-维护、转介、销售》推荐等级★★★★★

《财私客户|高净值（中国本土化）客户资产配置及营销策略2.0》推荐等级★★★

银行零售和财富管理业务推动及考核管理：

《财富管理专业化营销流程》推荐等级★★★

《分行财富业务推动|快速提升支行营销管理绩效的思维模式》

《支行零售业务推动|专业化晨会、日中管理与夕会管理》

券商高净值客户新客户开发和经营维护：

《券商客户如何高效开发》

《券商客户如何做好日常经营维护》

《公募基金检视与高净值客户维护》

《私募(证券）基金纵横解析及营销宝典》

《券商如何利用“财富管理”实现弯道超车》

《权益类投资策略和债券投资策略分析》

【其他课程】： 

《基金销售|债券基金全景研究-集聚你想要的专业》

《基金销售|行业细分策略下的行业基金销售逻辑》

《基金销售|基金的管理和TPSS™-年化25%的秘密》

《基金诊断|赔钱基金的见诊服务和基金的转化方法》

《基金转化|定投与保险/周销2单重疾居然是基金转化而来的？》

《资产配置|如何稳健战胜通胀？论CPPI资产配置策略》

《资产配置|GDP、投资、货币发行和传递（SLF、MLF、DR）:一体化经济图谱》

《资产配置|股票资产如何精准定价（技术、基本、行业、估值和案例）》

《资产配置|债券资产和黄金的研究分析（供求关系与技术分析指南）》

《资产配置|经济周期运行视阈下的资产配置模型迭代》

《银行零售业务推动|本能销售到职业化营销的绩效飞跃》

《银行零售业务推动|专业化晨会、日中管理与夕会管理》

《银行零售业务推动|存量客户深挖之爆发式经营》

《银行零售业务推动|私人银行客户和公私联动经营》

《券商财富业务推动|如何通过股票分析到投顾产品销售》

《券商财富业务推动|如何带领零散团队走上职业化财富管理路径》

《保险银保业务推动|专业保险人必修金融产品课》

《保险银保业务推动|保险人如何撬动银行推动银保发展》