一、理财经理财富管理转型（0.5h）
1. 什么是财富管理转型？
2. 为什么要财富管理转型？
1) 财富管理转型的重要性
2) 财富管理转型的必要性
3) 财富管理转型的紧迫性
3. 银行转型的现状和趋势
Ø 案例：招商银行为例
二、理财经理日常管理逻辑（2h）
1. 理财经理的一天
2. 理财经理的日常管理-岗位分层
3．理财经理日常管理逻辑-晨夕会要求
4．理财经理日常管理逻辑-专业销售流程
5．理财经理日常管理逻辑-销售漏斗理论
6．理财经理日常管理逻辑-电访计划表
7．理财经理日常管理逻辑-面访计划表
8．理财经理日常管理逻辑-KYC台账
9．理财经理日常管理逻辑-营销的闭环
10．理财经理日常管理逻辑-标准化要求
三、理财经理晨夕会的组织（2h）
1. 晨夕会流程和重点标准
2. 晨会-数据所需的常见公众号
3. 晨会-数据常见的经济网址
4. 晨会-基金常用的筛选网址和软件
5. 分析-专业的市场分析逻辑框架
6. 分析-招行常见的估值方法
7. 分析-GDP、PMI、社会消费品等数据逻辑
8. 分析-资金面分析，M2和社融
9. 分析-央行常见动作，加息、降息的影响
10. 分析-央行存款准本金制度的影响
11. 分析-经济周期理论的简单示例和美林投资时钟的优缺点
12. 分析-政策面分析
13. 分析-情绪面分析
14. 分析-技术面分析
15. 夕会-内容讲演
16. 夕会-针对目标、拟定营销规划
17. 夕会-任务分解和次日准备
18. 电访-邀约营销主题
19. 案例：招行同业先进案例分析
四、理财经理资产配置方法 （1.5h）
1. 常见的四种资产配置方法展示
2. 中国高净值客户在乎的保本策略资产配置模型
3. 通过财富管理达到什么目标？
4. 股票收益高波动率高，债券收益稳定收益率低
5. 股债搭配组合能力、极端情况、平均分析
6. 养老金规划-15年以上的资产配置
7. 教育金规划-10年以上的资产配置
8. 设立风险阈值-重大疾病和保险的配置
9. CPPI、帆船理论、金字塔模型、标普的适用性
案例：某农商银行使用的资产配置方案展示
