银行数字化转型的战略规划与落地 ——指导政策解读与最佳实践分享

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沈吉

金融科技、AI+银行业务解决方案官、曾担任花旗银行总行亚太区核心支付系统架构师

讲师简介

曾为国有行、股份行、城商农商行等几十家银行提供提供数字化转型方案支持与运营服务,在数字化创新、数字化转型方面积累了丰富的实战经验。同时,协助客户在数据价值挖掘和营销策略制定方面进行研究,从经营态势感知和经营预测两个方面提供专业的咨询服务和数字化服务,系统地提升客户数字化运营能力和数字化转型的步伐。

银行数字化转型的战略规划与落地 ——指导政策解读与最佳实践分享

第一部分:数字化转型的指导体系

一、数字化转型的指导思想

1. “十四五”规划下的数字战略

2. 高质量发展下的机遇与危机

 

二、什么是数字化转型

1. 晦涩的数字化转型 - 思路解析

2. 银行的数字化转型 - 业务聚焦

3. 数字化转型的成果 - 变得更快

 

三、基本原则与工作目标

1. 营销闭环

2. 管理闭环

3. 数字化转型指导思想的整体架构

【思考】我行或我部门的数字化转型焦点是什么?

 

第二部分:数字化转型的战略规划与组织流程建设

一、科学制定数字化转型战略

1. 数字化转型伙伴能力盘点

2. 数字化转型最容易踩的三个雷

3. 基于能力互补的融合模式

4. 数字化转型九个统一体系

【案例】从零售转型到数字化转型中谈战略定力

 

二、统筹推进数字化转型工作

1. 数字化转型之组织变革

【案例】从组织架构改革协助某分行落地数字化转型

2. 让文化走在科技的前面

3. 如何变得更快 - 价值创造为导向

【思考】从精益生产到精益信贷

4. 双中台,数字化转型中的基础设施

【案例】双中台建设的最佳实践

 

三、大力引进和培养数字化人才

1. 数字化转型人才要求

2. 雪花型人才体系打造

【思考】哪些人在组织里是自驱的,能从雪花滚成大雪球的

 

第三部分:数字化转型业务篇

一、公司金融 - 积极发展产业数字金融

1. 数字化转型后的业务方向

2. 综合化 - 从金融服务到产金服务

3. 开放银行与产金服务

4. 数据驱动业务下的精准营销

【案例】超级客户关系管理S4CRM的最佳实践

 

二、零售金融 - 大力推进个人金融服务数字化转型

1. 社会生态圈模式的零售金融

2. 四大统筹,合理推动零售业务

3. 用户、客户、账户与业务旅程

4. 营销闭环与场景搭建

【案例】营销中台的九大能力助力银行零售条线数字化转型

 

三、同业金市 - 提升金融市场交易业务数字化水平

1. 数字化后的前中后台的协调

 

四、运营、场景与渠道 - 建设数字化运营服务体系

1. 业务运营体系

2. 数字运营体系

3. 数字化运营的六大核心

 

五、生态金融 - 构建安全高效、合作共赢的金融服务生态

1. 生态构建的趋势

2. 银行为平台的生态化经营

【案例】企业网银的平台化发展

 

六、授信风险 - 数字化风控能力建设

1. 大数据视角内的数字化风控

2. 大数据视角外的数字化风控

3. 大数据风控体系

4. 从IPC模式到数字化微贷

 

第四部分:数字化转型数据篇

一、健全数据治理体系

1. 银行业数据治理指引

2. 数据要素与数据交易

3. 数据治理的两条路径

 

二、数据怎么管 - 增强数据管理能力

1. 数据工作的十大痛点

2. 业务数据化、数据服务化、服务业务化

3. 建标准,做好数据的基础工作

4. 数据中台架构规划

5. 数据仓库架构规划

 

三、数据怎么控 - 加强数据质量控制

1. 数据质量为何难提高

2. 企业级数据标准体系的两大参考体系

3. 融合层是数据资产化的关键

【案例】数据中台的全链路闭环大数据管理

 

四、数据怎么用 - 提高数据应用能力

1. 数据驱动营销

2. 数据驱动风控

3. 数据驱动运营

4. 数据驱动管理

5. 巧借外力,加快数据应用能力提升

 

第五部分:数字化转型科技篇

一、科技运维 - 加大数据中心基础设施弹性供给

1. 云化后的基础设施弹性供给

2. 做好最容易被忽视角落的保障工作

 

二、科技研发 - 提高科技架构支撑能力

1. 微服务与DDD领域驱动设计

2. 业务中是数字化转型的基础设施

3. 新一代银行业信息系统架构

4. 科技支撑下的开放金融与移动金融

 

三、科技管理 - 敏捷转型

1. 敏捷文化宣导

2. 精益研发,消除软件研发的浪费

3. 前敏后稳,区分好主干与支线

4. 低代码、无代码是敏态的保障

5. 打造科技条线的工程师文化

【思考】我行的系统和功能,哪有些是要敏态化的

【案例】无代码模式下的活动搭建

 

四、科技创新 - 新技术应用和自主可控能力

1. 金融科技的ABCD核心技术

2. 不急不躁,把握科技创新趋势

3. 不要拿着锤子找钉子

4. 新技术在金融领域的应用与展望

 

第六部分:数字化转型风险篇

1. 战略风险管理

2. 业务风险管理

3. 操作风险管理

4. 模型算法风险管理

5. 网络安全管理

 

第七部分:数字化转型保障监管偏

1. 机构组织保障

2. 监管机构指导与监督

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