内训课程

理财顾问的专属保险营销攻略——顾问式营销训练营

作为银行中收业务中的重点项目，保险业务一直被给予高度重视。虽然银保业务已发展多时，但是很多银行的一线员工对于保险产品营销方式和方法依然有诸多误解。对于客户的家庭保障需求缺乏深入剖析，无法针对客户的具体家庭情况提供精准的个性化解决方案。结果只能停留在产品表面的基本属性呈现，简单的强调预期收益把保险当成理财产品说服客户购买。无法帮助客户做到中长期的系统规划配置，导致客户无法理解保险产品的真正功用，且越

王攀登

#理财保险 #财富管理

变局时代的财富逻辑——资产配置下的保险营销

穿透经济迷局：深度解析2025年“低增长+高波动”时代的三重经济转换逻辑，建立宏观经济与资产配置的联动认知框架（1）掌握防御型配置技能：构建“财富免疫力”四维模型（分散组合/投资纪律/合理预期/现金流管理）破解股票、房产、黄金、外汇的配置矛盾点（2）重塑保险营销逻辑：将分红险嵌入“防御型资产配置”体系，提炼“现金流管理工具”新卖点（3）掌握客户约访话术与快速出单技巧（结合现金流案例模板

张芸晖

#理财保险 #财富管理

千里传音，遥相呼应-基于客户分析的电话营销技巧提升

在分析零售客户的生命周期基础上，进行实战性的电话营销技巧提升，特别是本次培训的对象是银行零售客户经理、理财经理，可能对基础电话营销有一定了解，但需要针对不同阶段的客户有更精细化的策略、话术进行强化学习提升。

张芸晖

#零售营销 #银行营销 #服务营销

吸睛又吸金-银行人员如何营销个人养老金

课程内容深度绑定银行实战场景，确保学员掌握 “政策解读-客群筛选-场景拓客-产品匹配-快速成交” 五维能力，助力养老金开户率和资金到位率提升30%+。

张芸晖

#理财保险 #财富管理

中国式财富传承密码

中国高净值人群规模激增，但超70%家庭缺乏系统传承规划，导致“富不过三代”风险凸显。传统观念（如避谈生死、均分家产）与现代法律规则（继承权平等、复杂亲属关系）存在深层矛盾。遗产税预期升温，民法典增设“遗产管理人”制度，倒逼财富传承工具升级。金融机构从业者亟需专业能力，帮助客户破解传承难题，撬动保险金信托等业务增量。

张芸晖

#理财保险 #财富管理

高客沙龙-保险金信托专题

投资中做好攻守兼备的均衡配置或将成为主流，不追求大富大贵，不遭遇大起大落，通过付出时间成本，获得稳稳的幸福和收益。同时，通过财富工具——保险金信托的落地，做好财富的规划及分配。

张芸晖

#理财保险 #银行营销 #财富管理

财富顾问工作内容梳理阐述：业务推动及辅导技能提升

财富顾问需应对市场变化，依托铁三角定位与五维能力模型，通过六个月路径提升专业素养。工作需落实十二步法，涵盖目标制定、客户链式输送、资产配置及多元营销。借助CRM系统精准盘点客群，结合售前理念疏导、售中配置落地及售后检视闭环，提升客户经营效能。通过电访、面访、陪访及沙龙活动赋能一线，辅以业务推动六步法强化过程管控，最终借助非权力影响力实现团队专业赋能与业绩增长。

赵倩

#理财保险 #财富管理

财富管理推动及营销工具实务

本课程从财富业务管理团队的角度，从整体思路到具体落地实操，给出具体的模型、工具、方法、技巧，帮助银行打造一支高标准、高要求，每位成员都做到一专多能（专精一项业务，能推动多项业务）的财富管理业务推动团队，保障财富管理业务后续可持续发展。

赵倩

#理财保险 #财富管理

财富团队长管理技能提升

财富管理者需完成从专业向管理的转型，跨越管理三关。通过明确AUM达成逻辑，将目标科学分解并有效沟通。在过程管理中，需抓好晨夕会等会议与电访、面访等活动量管理，并掌握非现场管理技巧。在绩效辅导方面，应运用赋能型技巧开展高绩效对话，提升团队高效执行力。同时，结合双因素激励理论，熟练运用赞赏与建设性批评步骤，全面激发团队潜能，实现团队业绩的高效增长。

赵倩

#理财保险 #财富管理

财富顾问业务推动及辅导技能提升

财富顾问需洞察市场趋势，明确铁三角定位，运用五维模型规划理财经理六个月培养路径。在专业赋能上，需掌握电访、面访及资配规划的辅导技巧与异议处理。通过全流程策划沙龙活动与客户陪访提供营销支持，并运用业务推动六步法强化过程管控。此外，管理者应提升非权力影响力，践行赋能型沟通理念，锻炼倾听、区分与引导等辅导技能，同时掌握培训课程规划与演讲技巧，全面实现团队赋能。

赵倩

#理财保险 #财富管理