内训课程

法商赋能——高净值人士财富管理法律实务

一、财富管理服务中的法商意识 1.何为“法商”——理解法商对财富管理业务的意义 2.如何优雅的营销——法商在客户KYC法则中的应用 3.比客户更了解客户——高净值人士的主要矛盾与痛点简析 4.理解我国的民法体系——兼谈民法典对财富管理业务的影响 1)《民法典》的体系概述及对现有法律框架的调整 2)《民法典》对财富业务的影响与特点分析

郁良

#金融科技 #理财保险 #财富管理

法商赋能——民法典时代高端客户财富传承与家族信托

新形势下的财富管理财富安全与传承中的“变”与“不变”（各小节均结合案例+民法典变化分析，痛点解析+对策建议） (一)比客户更了解客户——财富安全与传承的规划与设计 (二)高端客户税务筹划 (三)家族信托与其它金融工具的运用

郁良

#理财保险 #财富管理 #银行法律风险

法商赋能——民法典时代高净值客户家庭财富管理法律实务

一、新形势下的财富管理 1.民法典对高净值客户的影响 2.什么是“共同富裕”——理解当下的财富管理趋势二、婚姻关系中的财富安全（结合真实案例+对策建议） 1.如何给家庭财富装上“安全锁”——夫妻共有财产的保护 2.夫妻一方如何不为对方背债？——家庭财产流失风险管理民法典时代下的财富配置技巧——常见金融工具在家庭财富保障中的优势

郁良

#理财保险 #财富管理

洞悉资产配置之道

课程主要涵盖了宏观经济分析与资本市场洞察、资产配置的底层逻辑、投资的核心原理、估值与风险管理以及全球资产配置四个方面。杨钧策老师强调投资者应当根据资产配置的逻辑，结合全球视角，科学合理地配置自己的投资组合，以实现长期稳健的投资收益。通过本课程学习，学员们可以迅速掌握并理解资产配置的理论与实践方法论，并可以基于市场状况及客户风险收益需求形成具体的资产配置策略。

杨军战

#金融科技 #财富管理 #银行法律风险

投顾必修课-权益类投资策略和债券投资策略分析

6.学习完这门课对工作有怎么样的帮助？① 迅速提升4大能力。学会后的金融机构和学员，均有极强的产品理解能力、设计能力、营销表达能力、勘误差错能力；② 迅速提升产能。由于底层逻辑清晰，激发了学员的主观能动性，从而形成了学员主动探索产品能力，导致营销结果优秀；

玄一

#金融科技 #财富管理

课程伊始阐述了美元指数组成及影响、美国国债的利率及影响、美国股票的涨跌及影响，明确美林投资时钟的适用性。聚焦中国央行推出的四项政策措施，包括设立保障性住房再贷款、降低首付比例、取消个人住房贷款利率政策下限、下调住房公积金贷款利率等，同时分析了宏观数据、投资数据与股市的关联性。另外，就区域、行业、产业重要政策与股票的相关性，欧盟、日本的经济金融政策，以及印度、越南等新兴经济体的股市表现和投资策略也做

玄一

#金融科技 #财富管理 #普惠金融

理财经理的一天及资产配置逻辑

本课程旨在帮助本行领导、理财经理和员工了解和掌握财富管理转型的基本概念、策略和实践，以便更好地为客户提供优质服务。利用同业的先进经验和方法论，就理财经理每天的工作流程，包括晨夕会、专业市场分析、资产配置逻辑、KYC和档案，进行阐述说明、演练和交流。

玄一

#金融科技 #理财保险 #财富管理

高净值客户资产配置实操

82%高净值人群表示，其财富积累，依靠投资收益，72%高净值人群每年至少规划一次资产配置，资产配置也更依赖专业机构的帮助。资产配置的目的在于降低风险，通过将不同预期收益和风险的资产品种进行组合配置，利用组合之间的低相关性，以达到一定预期收益下降低风险的过程，避免投资风险过于集中在某类资产，这个组合的风险肯定比单一高风险产品要低，又比单一低风险产品的收益要高，资产配置是分散投资的长期策略，有效的资产

玄一

#金融科技 #理财保险 #财富管理

券商客户如何做好日常经营维护

券商考核机制与客群经营维护背道而驰。一方面高净值客户数目的增长是核心考核机制刻不容缓，一方面存量客户挖掘效果与日俱减。资深投顾难以调度，年轻客户经理青黄不接。考核是严肃的，完成任务又是曲折的，有没有那么一种机制能够实现高净值客户数与销售业绩一站式解决呢？答案是肯定的，基于长期券商、银行财富营销及管理经验，研发了本课程。

玄一

#金融科技 #理财保险 #财富管理

合格的基金买方投顾

随着中国经济的蓬勃发展和国民财富的迅速累积，财富管理需求如同井喷般涌现。然而，在这样一个充满机遇与挑战的时代背景下，“基金赚钱而基民不赚钱”的困境却长期困扰着广大投资者。传统的卖方销售模式，其利益导向往往与资产管理机构和销售渠道高度一致，而个人投资者的利益却常常被忽视。为了打破这一僵局，买方投顾应运而生，它以一种全新的姿态，以客户为中心，致力于围绕客户需求提供个性化的投资解决方案，旨在实现客户资产