内训课程

“背后的真相” ——反电信诈骗之涉案篇

近年来，全国电信网络诈骗犯罪形势非常严峻，犯罪分子利用出租、出借及贩卖银行卡从事洗钱等非法活动。为打击犯罪分子的嚣张气焰，中国人民银行加强了对账户违规行为的问责力度，2020年10月10日，国务院召开会议，决定在全国范围内开展该行动，命名为“断卡行动”，行动的主要内容是什么？除了公安部和电信部，金融机构在反电信诈骗上需要做什么？除了反诈专员，其他的金融机构和非金融机构人员需要注意什么呢？

周思闻

#信贷风险 #柜面风险 #反洗钱

反洗钱监测与合规管理

了解洗钱、反洗钱基础知识点 了解法律、监管政策和反洗钱风险的要求 了解客户尽职调查要点与方法 了解可疑交易监测的要点与方法 了解反洗钱模型建立方法论和建模思路 探讨合规管理要点 通过真实案例分析，总结经验教训

周思闻

#反洗钱

反洗钱履职实务与最新动态

了解法律、监管政策和反洗钱风险的要求分析反洗钱的最新趋势解读反洗钱新法规的要点对比反洗钱与反电信诈骗的异同以及结合管理建议

周思闻

#反洗钱

反洗钱制裁与合规

随着《中华人民共和国反洗钱法（修订草案）》面向社会公众征求意见到2024年11月，最新反洗钱法颁布，反洗钱工作开展从监管、要求到管理、实施都有了新的形势，帮助金融机构高级管理人员和基层员工熟悉反洗钱工作的最新进展与监管动向，同时进一步提高机构专业人员的反洗钱实务技能，增强反洗钱工作的合规性和有效性。

周思闻

#反洗钱

客户尽职调查与业务合规要点

银行在贷款、投资和资产管理等业务中，需要对客户和项目进行严格的风险评估。尽职调查能够帮助银行人员识别潜在的风险点，从而做出更合理的信贷决策。银行业务受到严格的监管，尽职调查是满足反洗钱（AML）和客户身份识别（KYC）等合规要求的重要手段。银行在审批贷款时，需要对借款人的财务状况、信用历史和业务模式进行深入了解。尽职调查提供了一套系统的方法论，帮助银行人员更准确地评估借款人的还款能力和意愿。

周思闻

#信贷风险 #柜面风险 #反洗钱

《坐商变行商——银行外拓营销技巧提升》

在当前金融市场竞争激烈的环境下，银行业务的拓展和营销方式亟需创新。传统的营销模式已经难以满足客户日益增长的个性化需求。银行不仅要面对同行业的竞争，还要应对互联网金融等新兴业态的挑战。如何在激烈的市场竞争中保持优势，成为银行必须面对的问题。而且客户的金融需求越来越多样化和个性化，而许多银行在营销手段上仍较为单一，缺乏创新和灵活性，难以有效吸引和留住客户。本课程通过提升专业技能：使银行员工掌握外拓

杨宜诺

#零售营销 #银行营销 #网点管理

本课程《卓越银行客户经理：营销技巧与客户关系深化》正是为了应对这些挑战而设计。通过本课程，客户经理将学习到最新的营销理念和技巧，包括如何建立积极的心态、如何开发和维护客户关系、如何进行有效的产品介绍和需求分析，以及如何解除客户的异议并促成交易。课程将通过案例分析、角色扮演和实战演练等多种形式，帮助客户经理将理论知识转化为实际工作能力，从而在激烈的市场竞争中脱颖而出，实现个人职业成长和银行业务的双重

杨宜诺

#零售营销 #银行营销 #网点管理 #反洗钱

赢在柜面——柜面营销与服务技巧提升

在当前金融市场竞争激烈的环境下，银行柜面营销面临着多重挑战。柜员作为银行与客户直接接触的第一线，其营销能力和服务水平直接影响银行的业务增长和客户满意度。然而，柜面营销存在一些痛点，如考核激励机制不明确、联动营销不顺畅、营销系统不完善、产品定位不准确以及活动策划缺乏创新等。这些问题导致柜员在营销过程中效率低下，难以满足客户需求，进而影响银行的整体业绩。柜面营销作为银行业务的前沿阵地，其重要性愈发凸显

杨宜诺

#零售营销 #服务营销

银行舆情风险管理培训

随着金融市场的竞争加剧，客户对银行的信任和满意度变得至关重要。一旦出现负面舆情，可能会引发公众的质疑和担忧，进而影响银行的形象和业务。因此，银行相关运营人员和新员工需要具备敏锐的舆情意识和有效的风险管理能力，能够及时发现、准确判断并妥善处理舆情事件，以维护银行的声誉和稳定。

杨宜诺

#零售营销 #信贷风险 #银行营销

客户投诉处理与心态重建

在金融行业竞争日趋激烈的今天，客户服务已成为企业赢得市场的关键。客服人员不仅需要掌握丰富的金融产品知识，更要具备高效的沟通技巧和专业的投诉处理能力。他们的角色不仅仅是解答疑问，更是维护客户关系、提升客户满意度的重要一环。然而，工作中不可避免的挑战和压力也对客服人员的心态和情绪管理提出了更高的要求。一个积极阳光的心态和良好的情绪管理能力，能够帮助客服人员在高压环境下保持冷静，有效应对各种复杂情况。本

杨宜诺

#银行营销 #服务营销 #消保投诉