内训课程

监管趋严背景下如何做好信贷业务防假反假—风险客户识别和控制

本课程与银行的实际业务相结合，一是树立合规信贷风险意识，将信贷合规制度内化于心、外化于行，降低职业道德风险；二是对近几年来形成的不良信贷的成因进行分析，查找信贷工作中的薄弱环节，提出防范措施；三是加强信贷人员的业务素养和信贷风险管理能力提升，提高信贷人员的整体风险控制水平。

王可妮

#反洗钱

柜面业务操作风险防范与内部控制

本课程从银行的实际出发，重点讲授柜面业务操作中的常见风险点和风险防范措施，旨在提高营业网点员工的风险防范意识和能力，并构建操作风险案件中的三道防线：思想防线、制度防线、监督防线，从思想意识上重视操作中的风险警示点，从各项业务中：为客户办理账户开销、现金存取、支付结算等业务中防范于未然，进而通过柜面业务流程的再造，能建立起防范操作风险的动态管理体系，有效预防柜面操作风险的发生。

王可妮

#理财保险 #银行营销 #柜面风险

传统的银行风险包括信用风险、市场风险、操作风险三大风险，合规风险是基于三大风险之上的更基本的风险。合规风险与银行三大风险既有不同之处，又有紧密联系。其不同之处是：合规风险简单地说是银行做了不该做的事（违法、违规、违德等）而招致的风险或损失，银行自身行为的主导性比较明显。而三大风险主要是基于客户信用、市场变化、员工操作等内外环境而形成的风险或损失，外部环境因素的偶然性、刺激性比较大。其联系之处在于：

王可妮

#信贷风险 #反洗钱

商业银行员工行为法律风险防范与合规管理事务

一、从银行业处罚看案防监管趋势二、近两年来银行案防处罚的重点三、商业银行员工易涉的非国家工作人员犯罪四、案件防控的具体监管要求五、推进案件防控的有效方法

汪灵罡

#反洗钱

跨境外汇业务全体系

一、个人外汇二、经常项目外汇管理三、对外直接投资外汇管理四、外商直接投资外汇管理五、跨境债权债务外汇管理六、跨境证券和股权投资外汇管理七、自贸区的跨境金融业务创新八、跨境金融衍生品外汇管理九、与跨境外汇相关的金融制裁

汪灵罡

#反洗钱

国际业务反洗钱反恐融资风险管理培训大纲

一、反洗钱语境下的“国际业务” 二、国际业务反洗钱的核心：尽职调查三、国际业务大额交易和可疑交易四、金融制裁的核心制度五、中国对于金融制裁的反制六、若干疑难问题的讨论

汪灵罡

#反洗钱

商业银行信用卡业务合规及消费者权益保护培训

一、信用卡发卡营销行为管理二、严格授信管理和风险管控三、信用卡反洗钱反恐融资风险管理四、信用卡分期业务规范管理五、严格合作机构管理六、信用卡业务中个人信息保护七、信用卡中的金融消费者权益保护

汪灵罡

#信贷风险 #反洗钱

商业银行反洗钱风险管理

一、洗钱和恐怖主义融资:融合分野二、反洗钱/反恐融资的公司治理三、重难点:客户身份识别的最佳实践四、客户风险等级与交易行为监控五、互联网金融洗钱/恐怖融资风险探讨六、中国人民银行反洗钱现场检查概要七、国际业务反恐融资主要司法监管区八、美国的反恐融资打击:虽远必诛

汪灵罡

#反洗钱

商业银行小微业务数字化转型和落地实操

在数字化、场景化、智能化趋势下，尤其是在“平台＋生态”模式的冲击下，众多商业银行开始借助人工智能、大数据、云计算、区块链等前沿技术赋能，推动商业银行普惠小微金融数字化转型。凭借数字化转型，银行机构可以优化普惠小微业务流程、提高运营效率和降低运营成本。数字化小微金融是现在很多商业重点工作之一，可以有效提升小微企业征信、信用体系以及智能风险等方面的创新发展路径，推动商业银行普惠小微业务规模实现

汤向军

#金融科技 #小微业务

商业银行零售业务数字化营销赋能产能提升

在数字化、场景化、智能化趋势下，数字化转型成为银行战略转型及数字化变革中的重要路径和创新点，改变了商业银行的经营理念和服务模式，促使商业银行进行自我颠覆和价值重构。银行在业务快速发展过程中，积累了客户数据、交易数据、外部第三方数据等海量数据。数据已经成为银行的重要资产和核心竞争力，充分发挥数据价值，用数据驱动银行发展，利用到业务经营管理中，构建数据中台、用户行为分析、用户画像，进行用户进行分层

汤向军

#零售营销 #银行营销 #服务营销