一、洗钱和恐怖主义融资:融合分野
1.1洗钱和恐怖主义融资的同和不同
-洗钱侵害社会利益和公共秩序
-恐怖主义融资是国际政治纠葛
1.2互金与传统金融反洗钱同和不同
-中国法下各类反洗钱义务主体
-殊途同归的风险控制模型方式
-上游犯罪是“阳光/空气/水”
二、反洗钱/反恐融资的公司治理
2.1”风险为本”的风险控制方法论
2.2任命MLRO\独立反洗钱负责人
2.3董事会与业务条线的责任范围
2.4信息和数据的采集/保存与分享
2.5数据采集的商业逻辑与隐私保护
2.6数据跨境传递和储存的监管要求
三、重难点:客户身份识别的最佳实践
3.1实际控制人与受益所有人
-《公司法》/《证券法》上的实际控制人
-反洗钱监管法规定义的“受益所有人”
3.2追根溯源查找最终收益人
-25%控股权/投票权规则
-财务或人事控制权规则
-以公司高管来替代认定
3.3政治敏感人物(PEP)核查
Ÿ中国法和国际惯例差别
3.4客户负面信息的分析甄别
3.5第三方数据库作用与局限
3.6客户身份识别委托和代理
3.7特别/强化尽职调查(SDD/EDD)
3.8证券、基金、保险、信托业的特别挑战
-客户身份识别与投资者适当性交织
-代销机构执行KYC如何保证高质量
四、客户风险等级与交易行为监控
4.1客户风险等级划分：高、中、低
-对应客户审核期限不同
4.2四类客户风险识别纬度
4.2.1地域风险识别
-FATF高风险地域名单
4.2.2客户特性风险识别
4.2.3业务风险识别
4.2.4行业职业风险识别
4.3大额交易和可疑交易
-大额交易量化统计和报告
-可疑交易模型设计与修正
五、互联网金融洗钱/恐怖融资风险探讨
5.1第三方跨境支付
5.2电子货币（比特币等）
5.3虚拟信用卡套现/网络借款
5.4民间大数据交易
六、中国人民银行反洗钱现场检查概要
6.1检查内容与要点
6.2检查范围和方法
6.3整改措施及验收
七、国际业务反恐融资主要司法监管区
7.1联合国(UNSC)
7.2美国(OFAC/OCC/DOJ)
7.3欧盟(EC)
7.4英国(FCA/HMT/HO)
7.5中国(PBOC/MPS)制裁名单:实践的鸿沟
7.6重要国际组织
-FATF40+9建议/成员国评估
-FIUs成员国间洗钱情报交换
-Wolfsburg集团尽职调查问卷
八、美国的反恐融资打击:虽远必诛
8.1OFAC的制裁范围和名单
8.2一级制裁与二级制裁
8.3OFAC许可证
Ÿ案例：古巴/伊朗/苏丹人道主义援助案
8.4控制权规则-50%/33%
Ÿ案例：俄罗斯北海石油案
8.5全面制裁/行业物品制裁/针对性制裁
Ÿ案例：华为案
8.6金融机构同业往来帐户尽职调查
Ÿ案例：昆仑银行案
8.8当前美国主要金融制裁政策要点
-伊朗
-俄罗斯
-委内瑞拉
-朝鲜
