内训课程

一、理念篇: 新时代 的产品“真功能” 1.模块一：长期保险对客户的真正意义 2.模块二：高净值客户看重的投资元素 二、产品篇: 产品亮点与卖点提炼技巧 1.模块一：大额年金险营销和重新包装 2.模块二：大额终身寿险营销和重新包装 3.模块三：保险金信托营销和重新包装 4.模块四：投资产品的营销和重新包装

保险2.0年代即将来临, 在收益下跌的大背景下理财经理需要转向"非收益"方向来营销保险。未来保险营销将更加着重挖掘客户需求+转化产品功能来营造产品带给客户的未来画面感，需突出产品带给客户的安全性和确定性，这种技巧能够区别于一般产品营销，真正以客户需求主导，开创另一条颠覆传统、不讲究收益率的保险营销之路。

高净值客户画像和特征梳理 二、客户在乎的“价值” 三、典型高净值人士的需求特征 - 找出客户软肋 四、拓新客前准备 五、高净值客户差异化价值创造 六、触发转介绍的“三个元素” 七、批量客群开发---让客户主动问你拿产品的软性营销

立足5G、大数据新技术背景，剖析金融业数智化转型的机遇与现实挑战。课程结合银行业金融机构实践案例，解读5G技术如何赋能业务创新、客户服务升级、风险管控与内部运营提效。帮助学员理清金融数字化建设路径，识别转型过程中的风险痛点，平衡技术创新与合规管理，掌握数智化落地思路，助力金融机构实现业务模式迭代，构建面向未来的核心竞争能力。

保险2.0年代即将来临, 在收益下跌的大背景下理财经理需要转向"非收益"方向来营销保险。未来保险营销将更加着重挖掘客户需求+转化产品功能来营造产品带给客户的未来画面感，需突出产品带给客户的安全性和确定性，这种技巧能够区别于一般产品营销，真正以客户需求主导，开创另一条颠覆传统、不讲究收益率的保险营销之路。

一、金融市场分析框架梳理 二、结合工具来实战—尝试用数据分析工具制作分析材料 三、为什么要学会解读财经新闻？ 四、财经新闻解读框架的基本逻辑 五、财经新闻事件解析文案的撰写思路

一、中国高净值客户的资产配置误区 二、资产配置原理阐述 三、资产配置报告的基本框架 四、资产配置报告的呈现技法

一、用保险组合为客户构建安全保障 二、3.0时代终身寿的营销逻辑梳理 三、长寿时代下年金产品的营销逻辑梳理 四、保险金信托为客户提升进阶保障

本套课程就是针对以上的问题而专门设计的系列课程项目。它覆盖了从“宏观市场”、“资产配置原理”、“资产配置实践”、“客户需求挖掘”、“权益类产品辨析”及“保险产品解析”的自上而下的多个模块，通过理论学习-工具使用-案例解决-通关验收-经验萃取等不同环节，让学员真正打通财富管理的底层逻辑，不再惧怕因为市场波动、政策调整而带来客户难经营的问题，掌握化解问题的“秘钥”，从而实现客户经营思维的的升级。

本课程梳理互联网从Web1.0到Web3.0的演进脉络，解析区块链、元宇宙、虚拟数字人底层技术逻辑。结合NFT、DeFi等前沿应用案例，剖析Web3时代数据主权、去中心化经济体系的发展现状。重点讲解虚拟数字人技术趋势，以及Z世代背景下数字人、Web3工具在品牌营销、用户运营中的落地场景，客观辨析机遇与风险，帮助学员理解新一代互联网模式，掌握数字化营销创新思路。