内训课程

● 灵活运用客户唤醒的技能技巧，将系统内的沉睡客户进行唤醒，提高客户营销成功率。 ● 掌握临界提升、防流失大额异动、产品到期、潜力客户激活、睡眠客户激活、以贷引存客户等场景的营销策略 ● 掌握客户激活和维护过程中的工具运用、话术设计、场景营销等。

本课程围绕9号令的政策要求及千百佳创优标准，通过“物、事、人”三个维度，打造优质、多样化、贴近客户需求的高品质服务，塑造差异化的竞争策略，提升客户忠诚度，提高自身竞争力。通过标准解读、案例解析、场景模拟、视频观看等形式，全面提升一线网点服务营销能力及消费者权益保护水平。

根据经济发展和各类单位的融资需求情况，贷款利率水平普遍下行，商业银行要想守住1. 8%的利差“红线”，势必同步压降存款利率。由于一系列众所周知的内外部原因，近年来的存款市场，竟然出现了与供求规律相悖的变化：随着储蓄存款利率的走低，存款规模反而快速上升。 当然，由于不同类型商业银行的存款来源和活跃度有较大差距（资金源头行的活期占比多一些，资金活跃度高的地区定期则少一些），所以储蓄存款的综合付息成本相

随着社会经济的发展，商业银行传统零售信贷业务正受到新的挑战，首先从大环境背景上人口红利消失导致全社会的总体需求下降，城市化增长速度减慢,产业深化减缓降低产业内贸易导致信贷需求降低，民间借贷通过合法渠道在零售信贷领域开展经营，网络金融平台的迅猛发展，困局束缚，如何破茧? 为了推动零售信贷业务发展，需要深化营销策略，建立渠道化的获客方式，细分客户群体，从用户场景出发，聚焦用户需求，开发用户模型，制定营

面对海量个人客户和多样化金融需求，如何精准发掘目标客户并进行精准营销和推荐，成为金融机构思考如何在众多竞争者中取胜的利器，随着大数据手段的出现，各金融机构也开始使用相应的工具来提炼和整理客户的特点，财富管理需求，并使得本身服务对其实现精准对应。

一、全球宏观思维的基础（2课时） 二、大类资产工具：基本金融市场及衍生市场（1.5课时） 三、中国投资者目前的投资范围，逻辑和困境（0.5课时） 四、宏观思维有效传达促销售和配置（0.5课时） 五、全球主要经济体板块宏观分析（1.5课时） 六、Q&A

在过去的一段时间中 ，私行的目标客户群体（高净值以及优质财富客群）在财富管理的过程中，面临着众多同质化的产品，比过往复杂的宏观环境，以及由于“黑天鹅”事件频发的特殊状态。而过往我们很多的销售方式中，以产品销售为主而往往忽略宏观环境，经济指标及政策与客户财富管理解决方案之间的逻辑联系，本次课程，我们将把“断掉的链子”连起来，在对客沟通中呈现有效的资产配置思路和方案，提升私行理财经理的专业度，从而达到

第一部分：境内高净值客群当前所面临的选择和需求的转移 一、国内的产业结构调整和金融环境的变化 二、境内高净值客群的群体转移和需求改变（为何看向海外） 三、跨境转介和相关营销推动中的客群关注点和推动点 第二部分：全球市场工具及配置 一、全球宏观思维的基础 二、大类资产工具：国内外基本金融市场及工具解析 三、全球主要经济体板

如何成为一个成功的银行客户经理是很多客户经理本人和营销团队领导普遍关心的话题。在日常工作中银行客户经理经常发现自己忙于掌握多类型的产品，接待多而杂的进店客户以及学习不断变化的市场情况，却无法有效提升自身产能。仅依靠于团队上层管理的推动，往往被动，细化分解目标以及有效的时间管理才是成功的关键。

资产配置一直以来存在各种不同模式及说法， 但，经过过去几年市场的发展，金融业在进步，客户也在进步。传统的资产配置方式已很难引起客户的想法。第一，由于业绩考量，银行大都在卖特定的理财产品，公募基金，或是销售新发行的基金，传统资产配置很难介入。同时，对已购买公募基金的客户的后续跟进及管理服务却并不是特别的到位，因为市场的变化无常，产生相当多的售后问题。客户经理在繁多的银行指标下，没有时间进行仔细的产品