一、用保险组合为客户构建安全保障
1. 风险的定义分类及具体管理方法
2. 保险是风险转移的重要工具之一
3. 四个账户厘清家庭保险产品的配置逻辑（重点解析寿险产品）
1) 寿险：定期寿险、终身寿险
2) 年金：快返型、延期年金
4. 工具介绍：2个App+1张表（家庭保险诊断表）
二、3.0时代终身寿的营销逻辑梳理
1. 终身寿险的客户画像分析
2. 终身寿险营销步骤拆解说明
1) 破冰话题
2) 唤醒需求（含KYC）
3) 分析需求
4) 确认需求并明确预算
5) 确认方案（含保单架构思路）
6) 成交
3. 定额寿+信托架构设计及营销思路
4. 常见异议的处理话术建议
三、长寿时代下年金产品的营销逻辑梳理
1. 年金产品的不同类型解析
2. 年金产品适合客户画像梳理及营销场景说明
3. 常见客户异议处理
四、保险金信托为客户提升进阶保障
1. 家族信托和保险金信托的差异对比
2. 构建保险金信托的核心要素
3. 保险金信托使用的客群分析
4. 保险金信托的代表性案例解析
