内训课程

支行长场景化拓客经营能力提升实战策略

近年来，各大银行全面深入推进零售业务转型。推出创新性产品，零售客户资产管理能力不断加强，零售客户经营能力取得显著提升。与此同时，面对客户需求的多样化，互联网金融产品低费率的竞争，银行如何找到客户痛点，特别是抓住客户的需求，持续提升客户金融总资产？需要运用多种创新营销方法，聚焦客户的差异化需求，提升以客群场景为核心的客户经营能力。

王志强

#零售营销 #银行营销 #网点管理

黄金营销与资产配置

本课程聚焦黄金投资与资产配置实战。首先，剖析黄金投资新逻辑，解析供求关系与后市推演，对比实物金与ETF优劣。其次，引入资产配置模型工具，讲解动态调整流程与黄金的压舱石作用，并附赠配置报告范例。最后，针对定存、理财、黄金及三方等客群进行分层营销，提供风险与收益可视化话术。通过全流程实操讲解与通关演练，全面提升理财经理的黄金配置与转化能力。

任鹏宇

#零售营销 #财富管理

千里传音，遥相呼应-基于客户分析的电话营销技巧提升

在分析零售客户的生命周期基础上，进行实战性的电话营销技巧提升，特别是本次培训的对象是银行零售客户经理、理财经理，可能对基础电话营销有一定了解，但需要针对不同阶段的客户有更精细化的策略、话术进行强化学习提升。

张芸晖

#零售营销 #银行营销 #服务营销

商圈资源是现阶段各家金融机构业务发展过程中的重点区域客群，但在同业竞争白热化、产品业务同质化的环境中，各层级岗位在管理营销实施过程中，可能存在由于营销意识不足、营销技能不足、管理技能不足等方面的缺失，导致营销拓展的效果大打折扣。为加快经营网点转型发展，提升营销服务能力和水平，推动线上线下综合服务渠道对接市场和客户更加高效、更加有力，打通辖区“最后一公里”、“深挖辖区资源潜力价值”，特此编辑此课程。

张淼

#零售营销 #银行营销 #网点管理

零售信贷业务增户扩面及用信提升方法与技巧

零售信贷业务需转变理念，洞察“资金流”规律，破解营销困境。通过全面盘点内外部资源，精准匹配客群综合需求。实战层面，应搭建区域网格化体系，灵活运用电话、外拓、活动及联动等多元营销技巧。管理上，需落实目标、资源、过程与员工的精细化管控，借助“四体系”工具与PDCA循环强化执行。最终，通过主题研讨与情景演练，全面提升团队实战能力与督导效能。

张淼

#零售营销 #银行营销 #网点管理

普惠金融零售信贷业务精细化过程管控实战方法技巧

零售信贷经营管理需秉持提质增效理念，破解目标、资源、过程与员工管理困惑。目标管理应结合内外部分析，科学设定并分解至岗到人，落实PDCA动态调整。资源管理需全面盘点内外部客群及农区资源，精准匹配综合需求。过程管理依托四大体系，灵活运用存量、网格及批量营销技巧，强化实战转化。员工管理应关注需求与状态，运用GROW模型开展面谈辅导。最终通过主题研讨，全面提升团队精细化管理效能。

张淼

#零售营销 #银行营销 #信贷营销

围绕二十四节气的网点营销和客户服务活动策划与文案

以厅堂为主阵地的展业活动策划已是与客户批量交互、批量触达、批量营销的重要手段之一。传统厅堂活动策划的桎梏在于营销目的过强、为做而做以及从行方的角度考虑客户需求，因此流于形式或效果不佳，有必要重新*何将行里的活动策划连续、持久、主题明确、增强客群关系和达成营销目的。二十四节气是中国特有的节日，囊括了中华民族一年里休养生息、缅怀先人、家庭团圆以及春耕秋收等各方面，适合借此设计面向城乡客户的系列主题

王鑫伟

#零售营销 #银行营销 #网点管理

分红险的前世今生及营销技能演练

课程带领理大家从6个维度，以讲练结合的模式，深入分析分红险的发展背景和产品特征，有助于理财经理更好地实现产品销售。

尹玮

#零售营销 #银行营销 #财富管理

分红险专项培训方案 ——以案例实战为核心，赋能队伍精准销售

本课程立足低利率下行环境，剖析宏观经济与大类资产特征，阐明分红险在安全、稳定与长期增值方面的配置必要性。课程详解分红险“保底+浮动”机制与平滑原理，强调持续达成客户预期。在营销实战中，倡导从产品推销转向问题解决，通过深度KYC挖掘痛点，运用闭环式资产配置逻辑（如“砍刀图”与平衡套餐）进行精准营销。结合中产教育储备与高净值财富传承等真实案例，全面提升分红险实战转化能力。

尹玮

#零售营销 #银行营销 #网点管理