导学部分——百万大单分享
1. 开场破冰活动——开口夸一夸
2. 大单营销分享——选派2位学员分享百万大单成交心得
3. 小组讨论——优点及我的困惑（即时贴）
4. 讲师介绍——讲师优势介绍，解决学员难题
第一部分：婚姻继承6大案例分析——唤醒高客需求
案例一：父母为子女购置房产的风险及规避策略
1. 婚前购入房产风险依旧存在
2. 婚前购入房屋的风险规避2策略
3. 子女婚后父母为其购置房产的风险点总结
1) 《民法典》对于夫妻共同财产的相关规定
2) 婚后购入房产的风险解决3方案
练习：关于私行客户出资给子女买房的建议
案例二：金融资产混同带来的资产混同陷阱
1. 婚嫁彩礼中的”坑“
2. 婚前个人财产与婚后增值部分的混同
3. 《民法典》婚姻篇中关于共同财产的法律认定依据
4. 婚前财产保全策略
1) 婚前个人财产隔离的必要性
2) 资产保全保单架构设计
5. 实战演练：同类型客户营销方案制定
Ø 练习：选取管盘内有婚姻需求的4大类客户
Ø 情景模拟：从客户角度设计沟通方案——充分唤醒客户需求
案例三：《三十而已》顾家为何要承担出轨老公的巨额债务？
1. 夫妻共同债务的认定
2. 民法典关于出轨过错方的财产处理方案
1) 关于重婚的刑事责任认定
2) 对于过错方财产分割的惩罚力度加大
3) 对于婚姻弱势一方的救助措施
3. 被离婚的一方财产保全方案
1) 大额保单配置
2) 相关法律依据
4. 实战演练：同类型客户营销方案制定
练习：管盘客户分类，甄选典型客户，编写营销话术
案例四：千万存款遭强索——代持风险如何规避
1. 案例内容呈现
2. 案例中金融资产代持风险分析（互动学习）
3. 金融资产代持风险解决方案
1) 签署金融资产代持协议
2) 告知代持人法定继承人事实
3) 可以有代持人设立遗嘱
4) 转账资金备注用途
4. 代持下的婚内夫妻共同财产的转移风险更值得关注
1) 婚内共同财产的认定
2) 夫妻对共同的财产有平等的处置权
5. 大额保单的设置避免资金风险
案例五：明明有遗嘱，为何财产却无法给亲生女儿？
1. 时事热点： 彬彬股份遗产大战
2. 继承的法律依据
3. 经典案例分析——有遗嘱为何亲生女儿还是分不到遗产
1) 遗嘱继承风险1——再婚家庭继子女分割个人财产
2) 遗嘱继承风险2——因形式要件缺失导致遗嘱无效
3) 遗嘱继承风险3——继承权公证的困难
4) 遗嘱继承风险4——遗产管理人制度
4. 保险金信托的3大优势
练习：列举管盘内有财富继承需求的客户，设计面访流程
案例六：老公突如其来的私生子——公司经营权危机
1. 案例场景描述
2. 绘制客户家庭图谱（讨论互动式教学）
3. 资产流失风险分析
4. 财产保卫战
1) 签订婚内协议
2) 公司接班人设置限制条件
3) 制定资产传承的整套方案和计划
4) 通过生前赠与把一部分资产赠与给亲生女儿
5) 设置家庭信托
Ø 练习：保险金信托、家族信托功能通关
第二部分：实战演练：高客银保营销之全流程
1. 从KYC到UYC的核心逻辑
1) KYC到UYC的含义
2) 缺少看清、读懂客户的能力
2. 营销案例分析（给女儿买房带来的忧患）——营销流程演练
1) 客户背景资料收集
2) 客户背景资料联想
3) 绘制客户风险气泡图
4) 客户最关心的人物画像
5) 确定主谈策略
6) 如何通过提问引导客户
7) 用法商知识强化危机——强化需求
8) 给出建议——不必一次到位
9) 营销流程总结
3. 经典营销案例分析（一位年入300万的保守客户）——高客谈判逻辑演练
1) 了解客户的基本信息
2) 客户风险气泡图
3) 关键人物画像
4) 金融法商知识强化危机——制造需求
5) 从时间维度帮助客户进行资产配置
6) 大额保单及家族信托等资产配置工具使用
Ø 练习：选出管盘客户，设计营销逻辑8步骤
演练点评：
1. 小组互评
2. 老师点评
3. 评选优秀方案予以奖励
以上课程大纲为标准版本，可根据行方实际教学目标，安排定制版教学内容
