内训课程

中国高净值人群规模激增，但超70%家庭缺乏系统传承规划，导致“富不过三代”风险凸显。传统观念（如避谈生死、均分家产）与现代法律规则（继承权平等、复杂亲属关系）存在深层矛盾。遗产税预期升温，民法典增设“遗产管理人”制度，倒逼财富传承工具升级。金融机构从业者亟需专业能力，帮助客户破解传承难题，撬动保险金信托等业务增量。

投资中做好攻守兼备的均衡配置或将成为主流，不追求大富大贵，不遭遇大起大落，通过付出时间成本，获得稳稳的幸福和收益。同时，通过财富工具——保险金信托的落地，做好财富的规划及分配。

财富顾问需应对市场变化，依托铁三角定位与五维能力模型，通过六个月路径提升专业素养。工作需落实十二步法，涵盖目标制定、客户链式输送、资产配置及多元营销。借助CRM系统精准盘点客群，结合售前理念疏导、售中配置落地及售后检视闭环，提升客户经营效能。通过电访、面访、陪访及沙龙活动赋能一线，辅以业务推动六步法强化过程管控，最终借助非权力影响力实现团队专业赋能与业绩增长。

本课程从财富业务管理团队的角度，从整体思路到具体落地实操，给出具体的模型、工具、方法、技巧，帮助银行打造一支高标准、高要求，每位成员都做到一专多能（专精一项业务，能推动多项业务）的财富管理业务推动团队，保障财富管理业务后续可持续发展。

财富管理者需完成从专业向管理的转型，跨越管理三关。通过明确AUM达成逻辑，将目标科学分解并有效沟通。在过程管理中，需抓好晨夕会等会议与电访、面访等活动量管理，并掌握非现场管理技巧。在绩效辅导方面，应运用赋能型技巧开展高绩效对话，提升团队高效执行力。同时，结合双因素激励理论，熟练运用赞赏与建设性批评步骤，全面激发团队潜能，实现团队业绩的高效增长。

财富顾问需洞察市场趋势，明确铁三角定位，运用五维模型规划理财经理六个月培养路径。在专业赋能上，需掌握电访、面访及资配规划的辅导技巧与异议处理。通过全流程策划沙龙活动与客户陪访提供营销支持，并运用业务推动六步法强化过程管控。此外，管理者应提升非权力影响力，践行赋能型沟通理念，锻炼倾听、区分与引导等辅导技能，同时掌握培训课程规划与演讲技巧，全面实现团队赋能。

支行财富管理需明确转型挑战与闭环逻辑。管理者应全面盘点资源，运用SWOT分析制定经营策略，并将年度目标科学拆解为月度计划。在客群经营上，需优化客户分配与输送，盘活生客并防流失，同时遵循五大原则策划高客、亲子等沙龙活动。过程管理需抓实晨夕会及日周月追踪，量化电访与面访活动量。团队管理方面，运用赋能型技巧开展高绩效辅导对话，并落实选、育、用、留全周期管理，打造高绩效团队。

激励，指激发和鼓励。它是管理过程中不可或缺的环节和活动。有效的激励可以成为组织发展的动力保证，实现组织目标。它有自己的特性，它以组织成员的需要为基点，以需求理论为指导；激励有物质激励和精神激励、外在激励和内在激励等不同类型。 沟通的品质决定你生命的品质！

用“高铁”与“绿皮火车”的比喻，生动地阐述了从传统“火车头”式领导向现代“共同协作”式领导的转变，强调了在高铁时代，如何让下属自觉主动地做事显得尤为重要，而这正是“领导的艺术”与“行为上的自我修养”的核心所在。

本课程专为中层管理者设计，聚焦"承上启下"的核心角色。通过"猎狗与兔子"等经典案例，360度解析管理要素与领导力实践。课程结合当前经济形势与社会认同理论，帮助学员突破执行瓶颈，提升团队驱动力与跨部门协作效能。张科平教授以"海派清口"式授课风格，融合学术理论与企业实战，助力中层管理者从"事务型"向"领导型"蜕变，真正实现"赢在中层"。