内训课程

《加强合规管理防范操作风险》

加强合规文化建设，提高“防风险保安全”的意识，以案例告知学员合规的重要性，梳理各岗位的操作风险点与防范措施，分享网点运营管理的经验。

#信贷风险 #反洗钱

“背后的真相” ——反电信诈骗之涉案篇

近年来，全国电信网络诈骗犯罪形势非常严峻，犯罪分子利用出租、出借及贩卖银行卡从事洗钱等非法活动。为打击犯罪分子的嚣张气焰，中国人民银行加强了对账户违规行为的问责力度，2020年10月10日，国务院召开会议，决定在全国范围内开展该行动，命名为“断卡行动”，行动的主要内容是什么？除了公安部和电信部，金融机构在反电信诈骗上需要做什么？除了反诈专员，其他的金融机构和非金融机构人员需要注意什么呢？

周思闻

#信贷风险 #柜面风险 #反洗钱

客户尽职调查与业务合规要点

银行在贷款、投资和资产管理等业务中，需要对客户和项目进行严格的风险评估。尽职调查能够帮助银行人员识别潜在的风险点，从而做出更合理的信贷决策。银行业务受到严格的监管，尽职调查是满足反洗钱（AML）和客户身份识别（KYC）等合规要求的重要手段。银行在审批贷款时，需要对借款人的财务状况、信用历史和业务模式进行深入了解。尽职调查提供了一套系统的方法论，帮助银行人员更准确地评估借款人的还款能力和意愿。

周思闻

#信贷风险 #柜面风险 #反洗钱

银行舆情风险管理培训

随着金融市场的竞争加剧，客户对银行的信任和满意度变得至关重要。一旦出现负面舆情，可能会引发公众的质疑和担忧，进而影响银行的形象和业务。因此，银行相关运营人员和新员工需要具备敏锐的舆情意识和有效的风险管理能力，能够及时发现、准确判断并妥善处理舆情事件，以维护银行的声誉和稳定。

杨宜诺

#零售营销 #信贷风险 #银行营销

小微经营性贷款的风险防范实务

通过本课程，将全面掌握小微经营性贷款风险识别、评估、应对与监控的方法，提升实际工作中的风险防范能力，降低不良贷款率。课程注重案例分析、实战演练与互动交流，学员将收获专业能力、实用技术，直接应用于日常工作，从而提升防范风险的水平。而银行机构则能逐步培养一支具备风险分析与防范能力的专业队伍。

吴毅

#信贷风险 #小微业务

传统的银行风险包括信用风险、市场风险、操作风险三大风险，合规风险是基于三大风险之上的更基本的风险。合规风险与银行三大风险既有不同之处，又有紧密联系。其不同之处是：合规风险简单地说是银行做了不该做的事（违法、违规、违德等）而招致的风险或损失，银行自身行为的主导性比较明显。而三大风险主要是基于客户信用、市场变化、员工操作等内外环境而形成的风险或损失，外部环境因素的偶然性、刺激性比较大。其联系之处在于：

王可妮

#信贷风险 #反洗钱

商业银行信用卡业务合规及消费者权益保护培训

一、信用卡发卡营销行为管理二、严格授信管理和风险管控三、信用卡反洗钱反恐融资风险管理四、信用卡分期业务规范管理五、严格合作机构管理六、信用卡业务中个人信息保护七、信用卡中的金融消费者权益保护

汪灵罡

#信贷风险 #反洗钱

破局之道：对公信贷风控与项目评估实战指南

本课程以实用性和针对性为设计原则，着重于对公业务信贷基础知识的讲解、产品理解、财务分析能力的培养，实际营销技巧的训练，风险意识与合规意识的培养。课程内容围绕实际案例展开，旨在通过理论与实践相结合的方式，提高学员的业务实战能力。

贾皓

#信贷风险 #对公业务

对公情报获取、风险识别和需求挖掘

捕捉客户的情报，并进行风险的识别和需求的挖掘是客户经理非常重要的技能。那么情报哪里来呢？怎么培养方方面面的关系呢，又怎么进行风险识别和需求挖掘呢？不是所有的客户，都是优质客户。一个优秀的客户经理，必定也是一个优秀的情报收集员，要具有侦查员的能力。

黄蔹云

#信贷风险 #对公业务

资产管理业务风险防范及大类资产配置、券商资管与银行理财子公司合作路径

随着市场利率的下降，互联网金融的发展和证券市场的火热，银行传统业务面临着极大的挑战。资产管理业务对于银行的未来发展而言至关重要，本课程以资产管理业务风险防范及大类资产配置、券商资管与银行理财子公司合作路径等角度出发，帮助学员理解银行资产管理业务的发展历程和现状、剖析资产管理业务风险规范解析以及资产管理下的大类资产配置建议；此外结合券商与银行业务，从互惠合作共赢的角度出发，介绍和探索券商和银行合作的