内训课程

近年来，金融监管持续加强，2024年召开的中央金融工作会议对金融监管提出“长牙带刺”、有棱有角的要求，各级监管部门专门印发了强监管严监管行动方案，金融监管全面加强，对机构的行政处罚力度进一步加大，合规风险已成为商业银行面临的主要风险。2024年全年，银行业共收到监管罚单六千余张，罚没金额总计逾17亿元，《金融机构合规管理办法》迭代升级和《反洗钱法》《金融稳定法》立法加速。在过去的几年里，经历了经济

课程主要涵盖了宏观经济分析与资本市场洞察、资产配置的底层逻辑、投资的核心原理、估值与风险管理以及全球资产配置四个方面。杨钧策老师强调投资者应当根据资产配置的逻辑，结合全球视角，科学合理地配置自己的投资组合，以实现长期稳健的投资收益。 通过本课程学习，学员们可以迅速掌握并理解资产配置的理论与实践方法论，并可以基于市场状况及客户风险收益需求形成具体的资产配置策略。

近年来，当前，全球及国内经济环境深刻变化，利率市场化深入推进叠加经济增速趋缓，商业银行普遍面临持续的低息差环境。传统依赖存贷利差的盈利模式遭受严峻挑战，净息差（NIM）持续收窄（如2024年行业净息差降至约1.7%），盈利能力承压显著。同时，金融脱媒加速、客户需求多元化、监管要求趋严（如资本充足率、流动性风险管理）以及金融科技冲击，多重因素交织迫使银行进行深刻变革。在此背景下，主动、科学地推进资产

本课程旨在深入剖析风险定价的核心难点，探讨数据治理、模型开发与验证、差异化定价策略、动态调整机制、系统建设及跨部门协同等关键对策，助力银行提升风险定价的科学性、精准性与敏捷性，优化资产组合收益。

银行面临的风险环境日益复杂，除了传统的信用风险，市场风险、操作风险，流动性风险及其他风险对银行的影响越来越大，银行必须全面的审视自身所处的风险环境，银行的风险管理还必须同时满足外部监管机构的各项监管要求。因此，银行建立全面风险管理体系的意义重大，其有助于全面系统、有计划地提升银行的风险管理水平，符合银行业监管规定，积极地应对日益激烈的市场竞争和日益复杂的风险环境，培育良好的风险文化，满足银行在资本

6.学习完这门课对工作有怎么样的帮助？① 迅速提升4大能力。学会后的金融机构和学员，均有极强的产品理解能力、设计能力、营销表达能力、勘误差错能力；② 迅速提升产能。由于底层逻辑清晰，激发了学员的主观能动性，从而形成了学员主动探索产品能力，导致营销结果优秀；

课程伊始阐述了美元指数组成及影响、美国国债的利率及影响、美国股票的涨跌及影响，明确美林投资时钟的适用性。聚焦中国央行推出的四项政策措施，包括设立保障性住房再贷款、降低首付比例、取消个人住房贷款利率政策下限、下调住房公积金贷款利率等，同时分析了宏观数据、投资数据与股市的关联性。另外，就区域、行业、产业重要政策与股票的相关性，欧盟、日本的经济金融政策，以及印度、越南等新兴经济体的股市表现和投资策略也做

本课程旨在帮助本行领导、理财经理和员工了解和掌握财富管理转型的基本概念、策略和实践，以便更好地为客户提供优质服务。利用同业的先进经验和方法论，就理财经理每天的工作流程，包括晨夕会、专业市场分析、资产配置逻辑、KYC和档案，进行阐述说明、演练和交流。

82%高净值人群表示，其财富积累，依靠投资收益，72%高净值人群每年至少规划一次资产配置，资产配置也更依赖专业机构的帮助。资产配置的目的在于降低风险，通过将不同预期收益和风险的资产品种进行组合配置，利用组合之间的低相关性，以达到一定预期收益下降低风险的过程，避免投资风险过于集中在某类资产，这个组合的风险肯定比单一高风险产品要低，又比单一低风险产品的收益要高，资产配置是分散投资的长期策略，有效的资产

券商考核机制与客群经营维护背道而驰。一方面高净值客户数目的增长是核心考核机制刻不容缓，一方面存量客户挖掘效果与日俱减。资深投顾难以调度，年轻客户经理青黄不接。考核是严肃的，完成任务又是曲折的，有没有那么一种机制能够实现高净值客户数与销售业绩一站式解决呢？答案是肯定的，基于长期券商、银行财富营销及管理经验，研发了本课程。