内训课程

AI时代对公营销的新观念、新策略和新手段

从引人入胜的故事开始，通过对营销等边三角形（态度、技巧、产品）的探讨，结合一系列AI工具与手段，推导出商业银行客户关系管理的新观念、新策略和新手段，将营销技巧和产品方案融为一体，加强对银行营销本质的深刻领会，主要通过实际案例的分析、讲解，全面提高商业银行中高级管理人员、总行高管、分行长、支行长、部门总经理、企金总监、网点负责人、中高级客户经理、产品经理客户关系开发和管理的能力，用产品营销客户，提高

陈盛东

#零售营销 #金融科技 #银行营销 #服务营销

商业银行对公客户经理AI必备技能

帮助对公客户经理掌握AI在对公业务全流程的应用与实操，破解客户洞察不足、风险识别滞后等痛点，实现从“工具使用者”向“AI协作伙伴”的转型，提升客户营销、业务转化及风险管控能力。

陈盛东

#金融科技 #银行营销 #对公业务

公司银行产品创新与发展趋势

从存贷比变革对商业银行商业模式的再造出发，通过客户需求的挖掘，深入剖析公司业务产品创新的新观念和新技术，推导出若干公司业务产品创新的新方向和营销的新理念，主要通过实际案例的分析、讲解，全面提高商业银行中高级管理人员、总行高管、分行长、支行长、部门总经理、企金总监、网点负责人、中高级客户经理、产品经理、风险评审人员、信贷管理人员客户需求挖掘、产品组合创新的能力，在加强风控中创新，以产品创新促进业务的

陈盛东

#零售营销 #金融科技 #理财保险 #信贷风险

法商赋能——高净值人士财富管理法律实务

一、财富管理服务中的法商意识 1.何为“法商”——理解法商对财富管理业务的意义 2.如何优雅的营销——法商在客户KYC法则中的应用 3.比客户更了解客户——高净值人士的主要矛盾与痛点简析 4.理解我国的民法体系——兼谈民法典对财富管理业务的影响 1)《民法典》的体系概述及对现有法律框架的调整 2)《民法典》对财富业务的影响与特点分析

郁良

#金融科技 #理财保险 #财富管理

严监管形势下商业银行合规案防与监管新规运用

近年来，金融监管持续加强，2024年召开的中央金融工作会议对金融监管提出“长牙带刺”、有棱有角的要求，各级监管部门专门印发了强监管严监管行动方案，金融监管全面加强，对机构的行政处罚力度进一步加大，合规风险已成为商业银行面临的主要风险。2024年全年，银行业共收到监管罚单六千余张，罚没金额总计逾17亿元，《金融机构合规管理办法》迭代升级和《反洗钱法》《金融稳定法》立法加速。在过去的几年里，经历了经济

杨军战

#金融科技 #理财保险 #银行法律风险

洞悉资产配置之道

课程主要涵盖了宏观经济分析与资本市场洞察、资产配置的底层逻辑、投资的核心原理、估值与风险管理以及全球资产配置四个方面。杨钧策老师强调投资者应当根据资产配置的逻辑，结合全球视角，科学合理地配置自己的投资组合，以实现长期稳健的投资收益。通过本课程学习，学员们可以迅速掌握并理解资产配置的理论与实践方法论，并可以基于市场状况及客户风险收益需求形成具体的资产配置策略。

杨军战

#金融科技 #财富管理 #银行法律风险

低息差环境下商业银行资产负债转型

近年来，当前，全球及国内经济环境深刻变化，利率市场化深入推进叠加经济增速趋缓，商业银行普遍面临持续的低息差环境。传统依赖存贷利差的盈利模式遭受严峻挑战，净息差（NIM）持续收窄（如2024年行业净息差降至约1.7%），盈利能力承压显著。同时，金融脱媒加速、客户需求多元化、监管要求趋严（如资本充足率、流动性风险管理）以及金融科技冲击，多重因素交织迫使银行进行深刻变革。在此背景下，主动、科学地推进资产

杨军战

#金融科技 #不良资产处置

风险定价的难点与对策

本课程旨在深入剖析风险定价的核心难点，探讨数据治理、模型开发与验证、差异化定价策略、动态调整机制、系统建设及跨部门协同等关键对策，助力银行提升风险定价的科学性、精准性与敏捷性，优化资产组合收益。

杨军战

#零售营销 #金融科技 #理财保险

商业银行全面风险管理

银行面临的风险环境日益复杂，除了传统的信用风险，市场风险、操作风险，流动性风险及其他风险对银行的影响越来越大，银行必须全面的审视自身所处的风险环境，银行的风险管理还必须同时满足外部监管机构的各项监管要求。因此，银行建立全面风险管理体系的意义重大，其有助于全面系统、有计划地提升银行的风险管理水平，符合银行业监管规定，积极地应对日益激烈的市场竞争和日益复杂的风险环境，培育良好的风险文化，满足银行在资本

杨军战

#零售营销 #金融科技 #银行法律风险