内训课程

深度老龄化背景下的养老金融新风口与养老财富规划 一、课程背景与目标 1.背景 我国深度老龄化加速，养老金融需求激增，但“三支柱”体系发展失衡、产品适配性不足、产业融资受限等问题突出。 银行作为综合性金融服务机构，需把握养老金融机遇，强化服务能力。 2.目标 掌握养老金融体系现状、挑战与发展方向； 学习养老金融产品创新与资产配置策略； 提升养老产业金融服务实战能力，助力业务增长。 二、核心

培训主题：开门红网点年金险销售核心技能提升培训 【课程目标】 此培训课程结束后，学员将做到： 掌握银行网点年金险销售规律，适合代理的各保险公司年金期缴产品 适应年金期缴转型，解决在销售年金险中常见的问题，深挖痛点，找到客户真正担心的问题； 结合宏观经济，分析在新经济形势下年金险的销售卖点以及如何满足客户的需求！ 通过贴近银保客群的案例分析，提升业务伙伴或行方客户经理销售技能。 【课程大纲

零售银行客户经理赋能培训规划 【课程背景】 随着互联网金融、利率市场化时代的到来，现在的银行业务呈现经营综合化、资产证券化、金融创新、银行电子化等新的发展趋势。新的经营方式、业务品种、交易方法不断出现，商业银行步入了更多的新领域。面对巨大的市场机遇，银行也感受到了形形色色的压力，这无疑是一场优胜劣汰的挑战。这种特征自然对其员工的能力提出了更高的要求，不仅要求员工具有较高的文化层次，扎实的理论基础

时间 课程 备注 第一天 09:00-09:50 第一讲 打造高绩效狼性团队 行动学习 10:00-10:50 第二讲 高绩效团队目标管理 讲解+案例 11:00-12:00 第三讲 团险专业化销售流程（上） 讲解+场景 14:00-14:50 第三讲 团险专业化销售流程（中） 讲解+场景 15:00-15:50 第三讲 团险专业化销售流程（下） 讲解+场景 16:00-17:30 第四

培训主题：升维思考 降维出击——保险新生代增育新攻略 【课程背景】 背景： 随着社会和行业的深入发展， 5G、疫情带来的的外部影响，营销团队年龄层次更迭和结构变化，行业正向大金融及财务规划方向转型，正向线上线下结合转化、正在跨界融合。保险业大环境也在不断升级，金融工具复杂化、保险产品多样化、消费者服务升级等变化也对保险从业人员的专业性提出了更高的要求。 在这样的环境下，保险行业对高素质人才的需求越

类别 课程名称 内容 课时 训练 方式 课程目标 观念 导入 读懂时代 ——疫情后，新经济形势下家庭财务安全与资产配置策略 从宏观经济、家庭刚性需求角度探讨期缴保险及净值型理财产品在资产配置的作用，增加与客户的谈资和营销触点 1 讲授 避开纯粹比收益的销售导向，搭建以财富管理与资产配置角度的销售思维框架 核心 技能 破茧而出 ——理财产品销售核心技能 1. 整体财富观 1 话术讲解与训

新经济形势下的家庭财务风险管理 《婚姻资产保全与财富传承的法商智慧》 讲解特色：不是卖弄法律术语，而是紧扣签单脉搏，用客户听得懂的话、喜闻乐见的方式灌输保险观念。既彰显专业，又能促进签单。 面向人群：中小企业主、婚姻有危机、多子女或家庭人员关系复杂、有资产传承需求等 时长：90分钟 主讲大纲： 一、读懂时代——家庭财务风险管理所面临的新经济形势及社会大背景 1.宏观面——

养老风险管理与资产配置 课程背景： 我国已进入老龄化社会，养老问题已成为国家和每个家庭首要解决的问题之一。十九报告中明确提出了全面实施全民参保计划，完善城镇职工基本养老保险和城乡居民基本养老保险制度，尽快实现养老保险全国统筹。所以，养老问题是国家问题，也是未来国民消费的方向，如何能够在了解我国社保养老体系的基础上，用商业保险完善客户品质养老的需求，成为每一个保险销售人员提升专业销售的方向。而20

主题：商务沟通技能提升 标题——《商务拜访技巧及有效沟通》 【课程大纲】 讲解特色：不是卖弄术语，而是紧扣销售脉搏，用听得懂的话、共同参与研讨的方式提升商务沟通技能。既有理论框架，又有产险客户经理的场景式应用。 面向人群：产险客户经理及一线团队长 主讲大纲： ——第一讲《商务沟通概论》—— 课程的总体说明 商务沟通的内涵 商务沟通的九大要素 解码失误案例 商务沟通的八大特性 沟通的主动

了解宏观、产业到微观具体项目的分析工具方法，提供决策人员的专业性，降低企业投资风险，提升企业面对复杂经济金融形势分析的应对能力。 一、投资银行概论投资银行业概述 投资银行的发展历史与趋势 二、投资银行理论价值评估风险与收益理论金融工程原理 三、资产证券化资产证券化理论 股票发行与企业上市债券发行证券交易 信贷资产证券化投资基金项目融资