内训课程

主题：商务沟通技能提升 标题——《商务拜访技巧及有效沟通》 【课程大纲】 讲解特色：不是卖弄术语，而是紧扣销售脉搏，用听得懂的话、共同参与研讨的方式提升商务沟通技能。既有理论框架，又有产险客户经理的场景式应用。 面向人群：产险客户经理及一线团队长 主讲大纲： ——第一讲《商务沟通概论》—— 课程的总体说明 商务沟通的内涵 商务沟通的九大要素 解码失误案例 商务沟通的八大特性 沟通的主动

养老风险管理与资产配置 课程背景： 我国已进入老龄化社会，养老问题已成为国家和每个家庭首要解决的问题之一。十九报告中明确提出了全面实施全民参保计划，完善城镇职工基本养老保险和城乡居民基本养老保险制度，尽快实现养老保险全国统筹。所以，养老问题是国家问题，也是未来国民消费的方向，如何能够在了解我国社保养老体系的基础上，用商业保险完善客户品质养老的需求，成为每一个保险销售人员提升专业销售的方向。而20

新经济形势下的家庭财务风险管理 《婚姻资产保全与财富传承的法商智慧》 讲解特色：不是卖弄法律术语，而是紧扣签单脉搏，用客户听得懂的话、喜闻乐见的方式灌输保险观念。既彰显专业，又能促进签单。 面向人群：中小企业主、婚姻有危机、多子女或家庭人员关系复杂、有资产传承需求等 时长：90分钟 主讲大纲： 一、读懂时代——家庭财务风险管理所面临的新经济形势及社会大背景 1.宏观面——

类别 课程名称 内容 课时 训练 方式 课程目标 观念 导入 读懂时代 ——疫情后，新经济形势下家庭财务安全与资产配置策略 从宏观经济、家庭刚性需求角度探讨期缴保险及净值型理财产品在资产配置的作用，增加与客户的谈资和营销触点 1 讲授 避开纯粹比收益的销售导向，搭建以财富管理与资产配置角度的销售思维框架 核心 技能 破茧而出 ——理财产品销售核心技能 1. 整体财富观 1 话术讲解与训

培训主题：升维思考 降维出击——保险新生代增育新攻略 【课程背景】 背景： 随着社会和行业的深入发展， 5G、疫情带来的的外部影响，营销团队年龄层次更迭和结构变化，行业正向大金融及财务规划方向转型，正向线上线下结合转化、正在跨界融合。保险业大环境也在不断升级，金融工具复杂化、保险产品多样化、消费者服务升级等变化也对保险从业人员的专业性提出了更高的要求。 在这样的环境下，保险行业对高素质人才的需求越

时间 课程 备注 第一天 09:00-09:50 第一讲 打造高绩效狼性团队 行动学习 10:00-10:50 第二讲 高绩效团队目标管理 讲解+案例 11:00-12:00 第三讲 团险专业化销售流程（上） 讲解+场景 14:00-14:50 第三讲 团险专业化销售流程（中） 讲解+场景 15:00-15:50 第三讲 团险专业化销售流程（下） 讲解+场景 16:00-17:30 第四

零售银行客户经理赋能培训规划 【课程背景】 随着互联网金融、利率市场化时代的到来，现在的银行业务呈现经营综合化、资产证券化、金融创新、银行电子化等新的发展趋势。新的经营方式、业务品种、交易方法不断出现，商业银行步入了更多的新领域。面对巨大的市场机遇，银行也感受到了形形色色的压力，这无疑是一场优胜劣汰的挑战。这种特征自然对其员工的能力提出了更高的要求，不仅要求员工具有较高的文化层次，扎实的理论基础

培训主题：开门红网点年金险销售核心技能提升培训 【课程目标】 此培训课程结束后，学员将做到： 掌握银行网点年金险销售规律，适合代理的各保险公司年金期缴产品 适应年金期缴转型，解决在销售年金险中常见的问题，深挖痛点，找到客户真正担心的问题； 结合宏观经济，分析在新经济形势下年金险的销售卖点以及如何满足客户的需求！ 通过贴近银保客群的案例分析，提升业务伙伴或行方客户经理销售技能。 【课程大纲

深度老龄化背景下的养老金融新风口与养老财富规划 一、课程背景与目标 1.背景 我国深度老龄化加速，养老金融需求激增，但“三支柱”体系发展失衡、产品适配性不足、产业融资受限等问题突出。 银行作为综合性金融服务机构，需把握养老金融机遇，强化服务能力。 2.目标 掌握养老金融体系现状、挑战与发展方向； 学习养老金融产品创新与资产配置策略； 提升养老产业金融服务实战能力，助力业务增长。 二、核心

2022旺季营销规划与落地新打法 【项目背景】 当下银行业呈现精益化竞争、跨界竞争、超视距竞争的三大态势，2022年开门红面临时间紧、任务重、难度大的三大困局，“稳增长--找寻新的增长点、调结构--客群深耕与产品组合、聚产业--乡村振兴产业融合、扶实体--普惠金融信贷投放”是银行努力的四大方向。如何从区域化和数字化中找寻自己的出路，如何在2022年开门红旺季营销中杀出重围？ 面对新格局，2022年

类别 课程名称 内容 课时 训练方式 课程目标 观念 导入 读懂时代 ——疫情后，新经济形势下家庭财务安全与保险配置策略 从宏观经济、家庭刚性需求角度探讨财富保障型和健康保障型产品在资产配置的作用，增加与客户的谈资和营销触点 2 讲授 避开纯粹比收益的销售导向，搭建以财富管理与资产配置角度的销售思维框架 核心 技能 破茧而出 ——理财产品销售核心技能 1. 整体财富观 1 话术讲解与训

培训主题： 营销突围 服务赢销 ——“以客户为中心”的团险战略客户服务体系搭建与客户维护 【课程背景】 1.市场竞争激烈，迫切需要提升战略客户满意度，降低服务运营成本。如何在这二者之间找到最佳平衡点？ 2.产品同质化，需要新的差异化，良好服务的打造比生产优质产品要难； 3.服务体系投入人力、物力巨大，耗时长，直接效果却不明显。如何进行服务增值连分析，重点投资增值环节

《贷险联动：信贷客户经理保险配置能力提升实战训练》课程大纲 一、课程基本信息 课程名称：贷险联动—信贷客户经理保险配置能力提升实战训练 课程时长：1天（6小时） 培训对象：邮储银行信贷客户经理、支行长 授课方式：讲授法、案例教学、情景模拟、小组研讨、实战通关 授课师资：黄兴老师（课程研发人），本课程以真实、完整、可复制的实战案例为核心，紧密结合邮储银行信贷业务特点，针对不同信贷客户群体设

打通“卖者尽责”的最后一公里 ——《理财公司理财产品销售管理暂行办法》深度解读 课程背景： 银保监下发《理财公司理财产品销售管理暂行办法》，于2021年6月27日生效施行。在此之前，有《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（即“资管新规”）、《商业银行理财业务监督管理办法》、《商业银行理财子公司管理办法》以上主要法律和规章制度对

转危为机——保险消费者权益保护及投诉应对 课程背景： 保险行业是金融服务业，是信用行业，消费者对这个行业的信任关系到行业发展的根本。因而加强消费者权益保护是维护保险消费者信心的关键，是保险业发展的基石。但是，侵犯保险消费者权益的行为依然较为普遍，比如故意夸大保险的收益或者故意模糊保险与保险储蓄、理财产品的界限，不如实告之免责条款及相关费用，误导客户投保；理赔方面存在手续繁琐甚至故意设置障碍，赔付