打通“卖者尽责”的最后一公里
——《理财公司理财产品销售管理暂行办法》深度解读
课程背景：
银保监下发《理财公司理财产品销售管理暂行办法》，于2021年6月27日生效施行。在此之前，有《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（即“资管新规”）、《商业银行理财业务监督管理办法》、《商业银行理财子公司管理办法》以上主要法律和规章制度对泛金融产品进行监督管理，而本《办法》的出台，是唯一以“销售”作为着眼点的文件，其重点目的在于打通上述规范到落实执行之间的“最后一公里”。
一边是不断加强的监管压力，一边是逐年递增的营销指标；一边是银行理财产品的结构性调整和规范，一边是市场变化给带来的客户流失与培养难度加大…客户经理应该如何坚持合规销售，同时又完成营销指标、服务好客户？如何提高一线客户经理的金融知识水平和风险意识，一线主管该如何权衡、规范做好产品销售的合规性呢？
以案例为载体，深入解读《理财公司理财产品销售管理暂行办法》，帮助一线客户经理了解政策、建立合规观念，规避雷区、掌握合规销售的方法。
课程特色：
实用性：结合工作场景，把理论知识转为实操；
落地性：每章节均可拿回就用；
针对性：针对支行行长、个金部经理、客户经理研发的培训课程
课程大纲：
前言
1. 制定出台《销售办法》的背景和总体思路
2. 《销售办法》适用范畴
3. 《销售办法》在司法裁判领域的具体应用
4. 《销售办法》对理财产品销售机构及其销售业务活动的规定
一、 《销售办法》出台背景
1.理财子逐渐发展壮大，中外合资理财公司崭露头角
2.理财公司销售渠道有限，代销市场尚未成熟
3.理财销售缺乏专门统一的规定
二、《销售办法》对理财销售市场的影响
1.解决理财销售主体混乱问题
2.规范理财代销，代销市场竞争更加激烈
3.更好地保护投资者利益
三、 销售行为和主体层面的监管框架
1.严格认定“理财产品销售”的概念
2.明确“销售机构”的概念，赋予理财公司代销资格
3.互联网平台影响最大，代销渠道有待进一步放开
四、产品发行机构和销售机构权责的划分
1.产品发行机构的主要职责
2.理财产品销售机构的主要职责
3.理财发行机构和销售机构的责任共担
五、 进一步强化对产品销售流程的监管
1.理财销售禁止行为
2.销售渠道和宣传销售文本
3.理财产品的双重风险评级
4.非机构投资者风险承受能力评估和身份信息管制
5.理财销售结算环节和客户投诉机制
六、销售人员管理、信息登记和监管处罚
1.提升理财销售人员的入职门槛
2.增加产品信息登记事项
3.加大监管处罚力度
七、银行理财产品合规销售
1. 银行理财销售“乱象”
2. 客户经理职业操守与合规要求
3. 银行理财经理要如何做到合规销售和自我保护
4. 案例解析：理财经理进行自我保护四个锦囊
讲师介绍：黄老师 大型国有银行首席讲师，24年金融行业高管从业经历及培训经验；武汉大学法学、经济学硕士；中国人民银行项目讲师；中国银行保险媒体特邀讲师
