宏观经济解析与资产配置

观念
导入

读懂时代
——疫情后，新经济形势下家庭财务安全与保险配置策略

从宏观经济、家庭刚性需求角度探讨财富保障型和健康保障型产品在资产配置的作用，增加与客户的谈资和营销触点

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讲授

避开纯粹比收益的销售导向，搭建以财富管理与资产配置角度的销售思维框架

核心
技能

破茧而出
——理财产品销售核心技能

1. 整体财富观

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话术讲解与训练

无论有无保险销售经验，均可快速上手的理财产品销售逻辑，形成团队同频共振；避免产品解读方式混乱，可用于辅导行方新手客户经理

2. 安全辅助线

3. 理财产品五大作用

4. 高端客户需求分析

5. 理财型保险核心技能

春风化雨
——四类客群的需求识别及销售逻辑

1. 少儿教育需求识别及销售逻辑

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话术讲解与训练

按常见的客户类型进行简要分类，并做精准需求分析，上手快，易复制

2. 养老规划需求识别及销售逻辑

3. 资产配置需求识别及销售逻辑

4. 财富传承需求识别及销售逻辑

资产配置
——专业化资产配置触发金融营销新爆点

1. 金融理财服务定位

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讲授、案例解析、工具使用辅导

解读市场主要理财工具，通过《KYC表》及《家庭需求分析表》等工具帮助客户资产重配，实现以客户需求为导向的综合销售，实现客户二次开发和组合销售

2. 资产配置之客户识别与需求挖掘

3. 理财产品介绍与投资组合

分享交流：股票市场投资形势简读

分享交流：黄金市场投资形势简读

分享交流：房地产投资形势简读

4. 结合理财的需求激发与组合营销

1）需求激发营销模式

2）核心理财目标实现

3）结合自身产品组合营销

案例教学：理财产品实现客户需求

案例分享：健康保障性产品在资产配置中的搭配技巧与推荐方式

行方精准客户的小沙运作与客户邀约

小微沙龙主题解读与经营策略