第一堂课：家族财富传承之方式及发展趋势
一、财富传承的简介及重要性
1. 财富传承的意义
2. 财富传承的重要性
3. 财富传承可能面临的挑战
4. 财富传承的节税规划
1) 分年赠与婚嫁赠与
2) 压缩财产价值
3) 附有负担赠与
4) 保险给付
5) 剩余财产差额分配请求权
6) 隔代传承
7) 本金自益，孳息他益股权信托
8) 以公司名义持有资产（个人资产公司法人化）
① 常见的财富传承方式
② 与从与自己对话开始
③ 了解财富传承的核心挑战
④ 尽早打开沟通管道
⑤ 了解下一代的志向尽早展开沟通
⑥ 探索不同的策略和解决方案
二、常见财富传承的方式
1. 分年赠与
2. 保险
3. 遗嘱
4. 基金会
5. 控股公司或是投资公司
6. 家族信托
7. 家族办公室
三、个人财富法人化的趋势
第二堂课：家族宪章与家族办公室
一、家族宪章
1. 家族宪章的内涵 意义与功能
2. 制定流程
1) 现况查核及初步研判
2) 确立家族宪章的适用范围
3) 确立家族拟传承与后代之价值观
4) 充分沟通后草拟家族宪章之具体条文内容
5) 家族宪章之定稿与签署
6) 家族宪章的执行
3. 建置内容 效力与违约处置
1) 家族历史 家族企业理念与愿景
2) 家族价值观 家族成员行为准则
3) 治理机构
4) 家族理事会
5) 企业董事会
6) 家族大会
7) 功能性委员会
二、家族办公室
1. 家族办公室的意义
1) 家族事务管理
2) 维持家族及顾问利益的一致性
2. 家族办公室的内涵及功能
1) 投资管理
2) 公益慈善事业
3) 生活管理及预算
4) 培训及教育
5) 遗产及财富传承
6) 商业及财务咨询
7) 行政服务
8) 继承规划
9) 报告与记录
10) 风险管理与保险服务
11) 协助确保合法性及监管服务
12) 税务及法律咨询
三、家族办公室的分类
四、家族资产管理 投资规划与家族办公室
第三堂课：境内境外信托之实务操作及运作方式
一、常见境外信托之实务操作
1. 什么是信托？什么是家族信托？
2. 家族信托的架构
3. 家族信托的功能
4. 信托法律的三层隔离关系
5. 信托的目标客户
6. 设立信托前的KYC
7. 八种常见的信托案例解析
8. 中国境内家族信托的实践及持有类别区分
9. 在岸与离岸信托的基本特性及差异化
1) 国际金融业务分行账户
2) 海外银行账户
3) 境外公司
4) 境外信托
① 委托人
② 受托人
③ 受益人
④ 保护人
⑤ 受益权
⑥ 信托财产
⑦ 信托期限
⑧ 分配规则
⑨ 信托财产委托管理方式
10.资产配置模式（投资/管理/退场方案）
