一、银行客户沙龙活动的核心思路
1. 当前银行零售客户经营面临的新形势
2. 银行沙龙活动存在的主要问题
3. 客户沙龙活动的四个目标
4. 沙龙活动组织与实施的关键环节
5. 沙龙活动组织的四个核心点
6. 提升沙龙活动产能的三个聚焦点
二、基于客户兴趣的沙龙活动邀约与主题选择
1. 搭建兴趣管户平台的基本思路
2. 如何构建银商联动，线上裂变的兴趣群
3. 高端客户兴趣的分类与主题
1) 广场舞、宠物、中医养生、美妆、健身运动、亲子教育、收藏品鉴、手工制作
4. 基于兴趣的线下活动策划步骤
5. 高端客户活动邀约的关键点
6. 活动邀约的话术设计
1) 电话邀约话术
2) 短信邀约话术
7. 如何让老客户带新客户参加活动
三、引爆沙龙活动业绩的实战策划
1. 想清楚客户想要的是什么？
2. 高端客户心理特征分析
3. 整合高端客户沙龙活动资源
4. 引爆活动业绩的三大法宝
1) 情感类活动策划的案例分享
2) 如何让客户开心、快乐、难忘、感动、值得回忆
3) 如何实现情感的规模化
4) 如何准备高端客户权益套餐
5. 现场促成的关键点设计
1) 引起客户共鸣
2) 现场认购氛围营造
3) 让客户主动表达异议
4) 准备数字图画案例
5) 让客户欠下人情
6. 沙龙活动业绩引爆的关键点
四、沙龙活动的精细化组织
1. 沙龙活动实施流程
2. 沙龙活动的工具资料准备
3. 沙龙活动中的签到仪式
4. 沙龙活动中的开场氛围营造
5. 沙龙活动中的客户分工维护
6. 沙龙活动中的代表发言设计
7. 沙龙活动中的游戏设计
8. 沙龙活动中的礼品准备
9. 沙龙活动中的拍照技巧
10. 沙龙活动后的宣传文案设计
11. 沙龙活动后的跟进
五、客户资产配置的投教从“纸上谈兵”到“准确问诊”
1. 理财经理在资产配置中存在的问题
1) 资产配置的理论应用与客户实际需求不能有效结合
2) 对金融产品的底层逻辑理解能力不足
2. 什么样的客户需要资产配置
1) 不能简单地对客户行内资产进行配置
2) 案例分析：客户家庭可任意支配收入的测算
3. 资产配置的再认识
1) 搞清楚资产配置的目标
2) 如何应用帆船理论与不可能三角
3) 如何应用标准普尔家庭资产象限图
六、净值型理财分析与销售技巧
1. 理财产品净值回撤的原因是什么？
2. 理财产品真正的风险是什么？
3. 不同银行理财产品投资有什么区别？
4. 为什么中小银行理财收益相比大银行的高一些？
5. 搞清楚理财产品投资去向
6. 对只存定期比利率的客户，如何销售理财产品
7. 客户因理财产生亏损对我行没有信心，如何挽回
七、保险分析与销售技巧
1. 哪些情景下客户不需要买保险？
2. 家庭保险配置的正确理念是什么？
3. 社保和商业养老保险的优缺点是什么？
4. 如何买保险性价比最高？
5. 客户为什么要来银行买保险？
6. 如何与抵触保险的客户进行沟通？
7. 客户没钱买保险如何为客户规划？
8. 如何寻找保险的目标客户？
八、基金分析与销售技巧
1. 如何从基金过往业绩分析基金经理的能力？
2. 如何用天天基金网分析基金？
3. 指数型基金如何分析？
4. 股票型或混合型基金投资的逻辑
5. 主要技术指标的联动关系
6. 如何营销基金定投
7. 如何营销大额新发基金
8. 客户基金被套如何诊断应对
九、贵金属分析与销售技巧
1. 区分银行代销的贵金属功能
2. 区分银行和金店的差异化定位
3. 对于收藏功能的贵金属如何寻找客户
4. 对于馈赠送功能的贵金属如何寻找客户
5. 客户觉得购买贵金属没必要如何应对
6. 客户觉得贵金属比商场的贵，如何应对
7. 客户怕买了以后跌价，如何应对
8. 如何解决客户购买后的回购、交易顾虑
十、沙龙活动主持技巧与实战训练
1. 沙龙活动主持中的情绪控制
2. 沙龙活动中的讲解
3. 活动中的手势互动
4. 活动中的目光交流
5. 活动中的声音控制
6. 提高活跃度的几种技巧
7. 分组策划银行沙龙活动
1) 分组：将学员分成若干小组
2) 任务：根据给定的活动目标，设计完整的银行沙龙活动方案
3) 根据重点产品设计投教PPT
8. 方案展示与投教知识专业讲解
1) 各小组依次展示活动方案与投教讲解
2) 讲师与其他小组学员进行点评与建议
9. 总结与反思
1) 学员分享实战训练的收获与体会
2) 讲师对实战训练进行总结与归纳，强调重点与改进方向
