模块一：AI认知升级与工具选择 （2.5小时）
1. AI赋能金融财富顾问的价值体现
1) 解决三大平权问题：效率平权/专业平权/服务平权
2) AIGC与人机结合的三大场景
2. AI工具选择方法论
1) “三适配原则”：场景适配/合规适配（数据安全）/成本适配（免费工具组合）
2) 国内大模型的优势对比矩阵
3) 几款常用AI工具的强强组合
3. AI赋能财富管理的18个场景
4. 用好AI工具的两个关键
Ø 实战演练：工具盲测挑战，学员分组体验不同大模型生成内容的差异化，投票分析优劣。
场景一：存量客户KYC/需求挖掘/沟通话术/动态画像构建（3h）
Ø 问题互动：你对核心客户了解到什么程度？ 平时怎么做客户KYC的？
1. 客户KYC的动态升级
1) 客户KYC的五个维度
2) 从KYC到标签的价值链分析
2. 存量价值客户的需求深度挖掘
1) 客户生命周期管理
2) 复杂产品成交的闭环管理
3) 核心资产动态管理与再销售
3. 不同分类客户的有效转化策略
1) 资产量较小/潜在高净值/亏损沉默账户
2) 投资精英型/高速成长型/小白跟随型
Ø AI工具运用与实操：用AI工具快速设计客户转化方案和沟通话术
4. AI赋能存量激活与转化：区分新/老/高净值客户
1) 新客：“零信任采集法”（非侵入式问卷+社交数据补全）
2) 老客：“交易反推法”（行为分析+负债挖掘）
3) 高净值：分阶段工具协同
4) 根据客户画像给出提示词
Ø 工具组合运用与实操：《客户画像生成与方案沟通》
Ø 工具组合：通义千问+秘塔+DS/通义
场景二：客户账户诊断/资产配置方案/报告生成 （1.5h）
1. 资产配置的基本思路
1) 基本流程：问诊→把脉→讲思路→开药方
2. 账户诊断与销售引导
1) 资产结构与持仓分析
2) 收益归因与绩效评估
3. DeepSeek 的三个核心赋能点
1) 非结构化数据分析
2) 实时市场联动
3) 可视化报告生成
4. 从客户标签到方案生成五步法
1) 标签→目标拆解→产品匹配→话术生成→异议预判
5. AI生成方案的三个细节关注
1) 数据校验/情感校验/合规校验
Ø 实操训练：三类客户的【账户诊断与配置优化方案】
1) 根据给出的三个客户标签内容做账户诊断分析，给出产品配置优化方案
2) 就配置方案内容生成沟通话术，模拟异议处理场景
场景三：用专业的内容输出赢得客户信任 （1.5h）
思考：客户遇到难题时更愿意找谁？
1. 客户服务过程你要扮好三个角色
2. 用“话题切入”取代“硬性营销”
1) 建立宏观经济话题库
2) 事件驱动的沟通策略
3) 用可视化数据替代推销话术
3. 建立宏观分析框架
1) “速读+解读”的3W1H框架
2) 构建"问题-影响-方案"三段式对话框架
4. 宏观数据加工与分析
1) 数据层/分析层/输出层
Ø 场景实操训练：《宏观信息速读与观点输出》
2) 基于最新出来的宏观经济数据，分析当下经济结构性矛盾，并为不同客户群体（机构/散户）提供差异化投资建议。
Ø 结果呈现：
1. 为机构客户撰写一份研报摘要 ；
2. 为零售客户生成一条短视频脚本或公众号文章 。
结束总结：AI工具使用中的重点和问题答疑（30分钟）
