Day 1：银证合作模式重构篇
模块一：银证合作的痛点破壁
1. 银证合作中的三大困局
1) 数据割裂/利益博弈/服务断层
2. 银行网点的需求解码
1) 有效渠道合作的基础是-利他
2) 以互助性营销替代接触性营销
3) 以多窗口合作替代单一窗口服务
4) 渠道核心客户的延伸服务
模块二：三维增量模型实战
1. 零售客户：长尾流量裂变
1) 银行痛点：长尾沉睡率高且服务深度不足
2) 破局思路：投资顾问+基金扭亏服务，提升长期陪伴服务
2. 私行客户：投顾+私行
1) 银行痛点：客户多维需求难满足且担心客户竞争问题
2) 破局思路：高净值客户定制化需求交叉矩阵服务
3. 对公客户：投贷业务联动
1) 银行痛点：仅提供信贷服务综合收益低
2) 破局思路： 企业全生命周期的投贷联动+并购顾问+企业资金管理
模块三：渠道关系维护的多层策略
1. 成熟渠道的深度服务
2. 新增渠道的吸引技巧
3. 与对工业务合作展业
4. 用产品提升零售粘性
模块四：网点深耕经营的关键策略
1. 核心资源人群的营销
2. 与合作伙伴的价值匹配
3. 策划多样化的业务推动形式
4. 接触前的自我准备与工具准备
Day 2：从接触到闭环技巧实战篇
模块五：渠道团队搭建与流程设计
1. 团队架构组成
1) 拓客经理（关系 ） / 产品专家（方案 ） / 协调员（资源）/中台（数据）
2. 七阶作战SOP
1) 银行画像分析/关键人识别/价值提案设计/联合验证/批量复制/数据反哺优化/合作升级
模块六：识别关键人
1. 关键人识别
1) 业务层：银行客户经理、理财经理、私行经理、对公业务经理等
2) 管理层：银行高管、部门负责人、战略合作伙伴
2. 渠道获取
1) 银行官网/年报/客户名单/行业活动等
2) 通过客户推荐、同行交流等方式获取信息
3) 通过银行内部调研、客户访谈等方式获取关键人职责与偏好
3. 关键人沟通策略
1) 业务层：注重个性化、专业性和持续性
2) 管理层：注重战略价值、长期合作和资源整合
模块七：银证联合营销设计
1. 私行沙龙（深度绑定高净值客户）
1) 关键节点：银行客户筛选→券商定制主题→专家植入方案→现场转化
2) 数据监控：户均资产提升
3) 案例分析：《股权架构中的遗产税陷阱》
2. 企业路演（打通投融资闭环）
1) 关键节点：银行引荐→券商方案订制→联合路演→合作落地
2) 案例分析：《注册制下专精特新企业上市捷径》
3. 网点驻点（精准厅堂流量截流）
1) 高转化时段 = 养老金发放日 + 理财到期前3天 + 股市大涨次日
2) 厅堂动线优化
3) 案例分析：某券商+邮政储蓄 在乡镇网点驻点推广“国债+收益凭证”组合
模块八：AI赋能话术兵工厂
1. 用好DeepSeek & AIGC工具的两项关键
2. 提示词三要素
1) 角色绑定/场景颗粒度/任务要求
3. 金融特化提示技巧
4. 四大高频场景模拟话术生成+模拟
1) 养老金客户邀约（驻点）
2) 理财到期客户转化（电话）
3) 基金套牢客户健诊（私行）
4) 企业主投贷联动咨询（路演后）
