一、【颠覆】重构保险配置底层逻辑
1. 拒绝：拒绝的底层逻辑和应对
2. 投保：投保的底层逻辑和应对
3. 退保：退保的底层逻辑和应
4. 新常态风险梳理
二、【切入】保险沟通配置正确流程
1. 开口：1个万能话术转换沟通话题
2. 开口：2个账户实现沟通话题延展
3. 逻辑：4句话实现保险配置理念切入
4. 谈资：近期热点和事件性话题勾连
5. 互动：KYC工具inflow模型运用
6. 强化：风险验证和客户需求反馈识别
三、【适配】定位目标搭建沟通脉络
1. 客户视角看保障产品在资产配置中作用
1) 康宁目标实现和沟通话题
2) 富贵目标实现和沟通话题
3) 长寿目标实现和沟通话题
4) 好德目标实现和沟通话题
5) 善终目标实现和沟通话题
2. 看生命周期角度看投资理财五要五不要
1) 单身期客户要做和不要做哪些事情
2) 形成期客户要做和不要做哪些事情
3) 成长期客户要做和不要做哪些事情
4) 成熟期客户要做和不要做哪些事情
5) 衰退期客户要做和不要做哪些事情
3. 保障检视角度看客户保障配置缺口
1) 全方位闭环保险配置的产品图谱
2) 如何即破又立搭建全新沟通逻辑
3) 缺配保险客户如何说服增加配置
4) 已有理财保险如何说服增加配置
5) 已有保障保险如何说服增加配置
四、【场景】关键场景需求深度激发
1. 投资理财类客户
1) 投资风险来源沟通法
2) 投资风险去处沟通法
2. 子女教育类客户
1) 为什么我需要子女教育和终身规划
2) 为什么我要现在做子女做规划（做与不做对比沟通）
3) 为什么我要在你这里做子女规划
3. 退休养老类客户
1) 为什么我需要养老终身规划
2) 为什么我要现在做养老规划（做与不做对比沟通）
3) 为什么我要在你这里做子女的终身规划
五、【产品】不同类型产品特征对比
1. 终身寿产品
1) 增额终身寿功能和运用场景
2) 十大属性看增额终身寿产品
3) 终身寿险大单配置独有价值
2. 年金类产品
1) 年金产品的营销亮点和价值
2) 万能账户前世今生未来推演
3) 多角度看浮动分红长期价值
3. 两全类及其他待售产品
六、【专业】保单规划的法律场景
1. 婚姻财富规划观
1) 婚姻财富规划必要性解读
2) 民法典时代共同财产的图普
3) 保单在婚姻规划中的作用
4) 保单中角色和权益归属解析
5) 不同保单设计婚变可行性
6) 保单上述规划作用如何沟通
7) 婚姻规划的原则话术金句
2. 财富传承规划观
1) 伤时/财/情的财富筹划现状
2) 给最爱的人留钱，要走哪些路
3) 为何传承要做好，保单少不了
4) 指定受益人功能对传承的意义
5) 保单上述规划作用如何沟通
6) 传承规划的原则话术金句
3. 企业债税筹划观
1) 债务隔离为何是企业主的刚需
2) 企业经营对家庭财产潜在冲击
3) 现金流/储蓄/负债如何平衡兼顾
4) 企业家“自救计划“的核心要素
5) 保单中涉及的税收种类释义
6) 保单上述规划作用如何沟通
7) 债税筹划的原则话术金句
