一、前期产品分析的回顾
1. 权益资产风险原因分析
1）基金类产品的配置要点和配置现实错位。
2）权益类产品风险控制要点与实际操作错位
3）市场预期变化可能与资产配置中的变化
2. 客户安抚与挽救措施探讨
1）亏损客户的再画像与产品画像匹配分析
2）针对再画像客户进行及时策略调整
3）资产配置调整时机和策略
二、客户分层与画像
1. KYC五步法
1）KYC第一步：客户基本信息收集和方法。
2）KYC第二步：客户投资经验和市场认知。
3）KYC第三步：客户标签化管理和分层方法
4）KYC第四步：大类资产分配标准和测算方法
5）KYC第五步：形成资产配置方案和营销话术
2. KYP分类解构方法
1）为产品建立定级模型，通过定级模型重新定义产品收益和风险。
2）为不同的产品设立不同市场情况下的表现预测数据。
三、时间和场景管理方法
1. 私行客户营销时间标准设置
1）为不同的产品设置不同的营销时间节点
2）为不同的客户设置不同的营销时间节点
3）时间管理测算方法
2. 为营销设置销售场景
1）梳理客户的各类信息与产品痛点。
2）通过上述KYC五步法与画像为客户进行综合定位。
3）为客户制订必要的营销场景和计划。
4）将KYP策略与KYC策略结合，及时发现客户需求和制订营销策略。
5）打破过往唯产品销售营销模式，建立以客户需求为中心的财富管理方案。
6）通过资产配置模型来实现产品多样化销售。
