玄一

券商考核机制与客群经营维护背道而驰。一方面高净值客户数目的增长是核心考核机制刻不容缓，一方面存量客户挖掘效果与日俱减。资深投顾难以调度，年轻客户经理青黄不接。考核是严肃的，完成任务又是曲折的，有没有那么一种机制能够实现高净值客户数与销售业绩一站式解决呢？答案是肯定的，基于长期券商、银行财富营销及管理经验，研发了本课程。

82%高净值人群表示，其财富积累，依靠投资收益，72%高净值人群每年至少规划一次资产配置，资产配置也更依赖专业机构的帮助。资产配置的目的在于降低风险，通过将不同预期收益和风险的资产品种进行组合配置，利用组合之间的低相关性，以达到一定预期收益下降低风险的过程，避免投资风险过于集中在某类资产，这个组合的风险肯定比单一高风险产品要低，又比单一低风险产品的收益要高，资产配置是分散投资的长期策略，有效的资产

本课程旨在帮助本行领导、理财经理和员工了解和掌握财富管理转型的基本概念、策略和实践，以便更好地为客户提供优质服务。利用同业的先进经验和方法论，就理财经理每天的工作流程，包括晨夕会、专业市场分析、资产配置逻辑、KYC和档案，进行阐述说明、演练和交流。

课程伊始阐述了美元指数组成及影响、美国国债的利率及影响、美国股票的涨跌及影响，明确美林投资时钟的适用性。聚焦中国央行推出的四项政策措施，包括设立保障性住房再贷款、降低首付比例、取消个人住房贷款利率政策下限、下调住房公积金贷款利率等，同时分析了宏观数据、投资数据与股市的关联性。另外，就区域、行业、产业重要政策与股票的相关性，欧盟、日本的经济金融政策，以及印度、越南等新兴经济体的股市表现和投资策略也做

6.学习完这门课对工作有怎么样的帮助？① 迅速提升4大能力。学会后的金融机构和学员，均有极强的产品理解能力、设计能力、营销表达能力、勘误差错能力；② 迅速提升产能。由于底层逻辑清晰，激发了学员的主观能动性，从而形成了学员主动探索产品能力，导致营销结果优秀；

券商考核机制与客群经营维护背道而驰。一方面高净值客户数目的增长是核心考核机制刻不容缓，一方面存量客户挖掘效果与日俱减。资深投顾难以调度，年轻客户经理青黄不接。考核是严肃的，完成任务又是曲折的，有没有那么一种机制能够实现高净值客户数与销售业绩一站式解决呢？答案是肯定的，基于长期券商、银行财富营销及管理经验，研发了本课程。

82%高净值人群表示，其财富积累，依靠投资收益，72%高净值人群每年至少规划一次资产配置，资产配置也更依赖专业机构的帮助。资产配置的目的在于降低风险，通过将不同预期收益和风险的资产品种进行组合配置，利用组合之间的低相关性，以达到一定预期收益下降低风险的过程，避免投资风险过于集中在某类资产，这个组合的风险肯定比单一高风险产品要低，又比单一低风险产品的收益要高，资产配置是分散投资的长期策略，有效的资产

本课程旨在帮助本行领导、理财经理和员工了解和掌握财富管理转型的基本概念、策略和实践，以便更好地为客户提供优质服务。利用同业的先进经验和方法论，就理财经理每天的工作流程，包括晨夕会、专业市场分析、资产配置逻辑、KYC和档案，进行阐述说明、演练和交流。

课程伊始阐述了美元指数组成及影响、美国国债的利率及影响、美国股票的涨跌及影响，明确美林投资时钟的适用性。聚焦中国央行推出的四项政策措施，包括设立保障性住房再贷款、降低首付比例、取消个人住房贷款利率政策下限、下调住房公积金贷款利率等，同时分析了宏观数据、投资数据与股市的关联性。另外，就区域、行业、产业重要政策与股票的相关性，欧盟、日本的经济金融政策，以及印度、越南等新兴经济体的股市表现和投资策略也做

6.学习完这门课对工作有怎么样的帮助？① 迅速提升4大能力。学会后的金融机构和学员，均有极强的产品理解能力、设计能力、营销表达能力、勘误差错能力；② 迅速提升产能。由于底层逻辑清晰，激发了学员的主观能动性，从而形成了学员主动探索产品能力，导致营销结果优秀；