第一模块：认知升维：提升增强网点营销人员消保合规的底层逻辑，实现消保管理升维
一、迭代服务消保认知，构建新时代营销新思路
1. 后疫情时代的服务及消保趋势解析
1) 大势所趋——时代推动下的服务供给趋势：
① 清晰客户的期待是如何被不断激活的
② 重新定义客户需求、及客户满意度的两个维度
③ 建立消保时代营销策略：达成销售的黄金三步
④ 如何通过消保服务的融合，实现高级的营销和客户关系维护
2) 国家及监管对金融业的服务定位
① 消保趋势：监管关注度与维权意识提升，共同推动金融消费者权益保护发展
② 从监管罚单情况看监管力度、强度以及关注重点 ——产品营销成为处罚重灾区
第二模块：营销要点拆解：提升合规营销消保关键点的把控，提升合规销售意识和技能。
一、产品营销三类高频侵权消保案例拆解，帮助营销岗位人员熟悉消保侵权关键节点
1. 不当销售：适当性管理执行关键要点拆解
1) 了解客户，风险承受能力测评问卷究竟应该怎么“读”？
① 风险测评时应该注意的关键要点
② 易出现风险点
2) 了解产品，卖方如何履行报告义务
① 如何真正做到让客户了解产品
② 如何正确引导投资者签署了产品认购文件
③ 适当的产品推荐给适当的客户
④ （1）如何避免“主动”推介错配的产品
⑤ （2）在产品销售过程中如何兼顾“自主选择权”
Ø 小组实践：梳理符合适当性管理的日常营销流程
2. 隐私泄露：客户个人信息保护易爆点拆解
1) 金融消费者金融信息的具体内容
① 客户识别环节：风险及隐患点描述+控制和防范要点
② 信息采集环节：风险及隐患点描述+控制和防范要点
③ 查询环节：风险及隐患点描述+控制和防范要点
④ 使用环节：风险及隐患点描述+控制和防范要点
2) 个人信息处理的“三最”体系：
① 处理个人信息应当采取对个人权益影响最小的方式
② 收集范围应当限于实现处理目的的最小范围
③ 保存期限应当为实现处理目的所必要的最短时间
3) 最小必要原则
4) 做好信息安全权的四个“不得”
5) 泄露个人客户信息的法律后果严重
6) 民法典中关于安宁权重点解读
7) 涉及信息安全的典型警示案例及法律分析
3. 误导宣传：纠正营销宣传中的行为易爆点拆解（微信营销避雷策略）
1) 营销宣传中的踩坑点拆解
2) 银行若未尽提示说明义务，将承担不利后果
4. 知情权及信息披露相关权益落地拆解
第三模块：化诉提能：掌握产品销售类因素所导致的现场投诉应诉技巧，从而增加客户的满意度和忠诚度。
一、现场投诉处理技巧——产品营销类纠纷处理技巧
1. 事前：做好三个判断，让投诉处理有备而来
2. 事中：有责无责通用的黄金5步，高效解决现场纠纷（适用于基金/理财类收益未达到预期、保险退保）
3. 事后：产品营销类投诉应该注意的4点
4. 功在平时——4种角色提升客户关系维护效果
Ø 小组案例演练
