一、资产配置的重要性及市场背景
1. 财富管理市场竞争态势分析
Ø 案例：主流参与者的业内生态（招商银行 诺亚财富 中信证券）
2. 银行在财富管理市场的优势和挑战
3. 客户理财观念的转变与需求分析
4. 理财经理个人发展的思考与规划
Ø 案例：一个金融从业者的独白
二、资产配置基础知识
1. 资产配置概念和意义
Ø 互动讨论：你心中的资产配置的样子
2. 静态与动态资产配置的区别
3. 资产配置的基本原则和方法
4. 经济周期与资产配置实践
Ø 案例：日本失落的30年
三、各类资产特点及运用
1. 现金管理类资产
1) 货币市场工具
2) 短期理财产品
2. 固定收益类资产
1) 银行理财产品
2) 信托投资计划
3. 权益类资产
1) 公募基金的概览
2) 公募基金的分类和特点
3) 公募基金的选择和评估
4) 公募基金的配置策略
4. 保障类产品
1) 保险产品VS家族信托
2) 保险产品如何切入开口
3) 保险类产品成交的理由
4) 不同类型的客群 保险产品的认同逻辑
5) 保险产品的异议处理
6) 保险金信托介绍（3.0版本）
Ø 案例：沪深300指数和3.0%保险搭配的化学反应
四、产品实战运用
1. 小组讨论及案例展示
1) 核心战略客户的公募基金配置方案——头脑风暴
2) 小组发表
2. 贵金属产品
1) 贵金属投资的意义与市场潜力
2) 黄金、白银等贵金属投资分析
3) 贵金属市场走势与操作建议
五、资产配置实战与案例分析
1. 实战案例分析
Ø 某上市企业主的真实案例
2. 资产配置策略与优化
3.风险度量和控制
