AI+银行网点经营提质增效

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王刚

实战型AI赋能教练

讲师简介

15年银行咨询培训工作经验 擅长AI+银行员工工作场景赋能、银行关键岗位人才发展项目设计 累计服务20+各类型银行客户(总行及一级分行) 累计交付银行咨询项目逾百个,涵盖领导力发展、兼职师资队伍建设等 辅导管理后备干部2000+,兼职讲师1000+ 原卓越经理人服务营销产品线总监、原辰启知本产品中心总经理 带领项目曾获得中国建设银行总行“年度最佳学习项目”奖项

AI+银行网点经营提质增效

第一讲:认知构建——AI导入与高效能使用

1. DeepSeek R1模型与使用

2. 当前使用瓶颈与替代方案

3. DeepSeek 的创造力与局限性

4. AI时代的个人竞争力

5. 不能上传到AI平台的信息

6. 提高AI智能的关键与技巧

第二讲:工具实训——五类AI工具实操训练

一、文案生成

【讨论】AI能否“替代”银行人撰写文案?

1. 银行人的八个书面表达场景

2. 书面表达“三有原则”(有逻辑、有观点、有美感)

3. AI时代的文案产出模式(素材、结构、精修)

4. 八类文案的提示词结构模板与案例

5. AI生成文案的再加工——精修

【练习】基于个人当前工作任务,完成一个Word文案生成

6. AI生成PPT的工具、流程与案例(DeepSeek+KIMI、AIPPT)

7. 图片生成(DeepSeek+pollinations、即梦、豆包)

【练习】基于个人当前工作任务,完成一个PPT文案生成

二、策略生成

1. 营销方案生成——FOCUS

提示词结构:F事实、O目标、C挑战、U可用工具、S具体需求

案例:私营企业主张总的分阶段营销方案

【练习】基于FOCUS,生成一个当前工作中的营销方案

2. 客户筛选——TARGET

提示词结构:T类型、A可得数据、R资源、G目标、E困境、T工具

案例:存量客户(基金营销)客户筛选

【练习】基于当前营销任务,使用TARGET筛选客户

3. 产品匹配——FRAME

提示词结构:F事实、R需求、A可推荐产品范围、M适配目标、E工具集

案例:私营店主王先生的金融产品匹配

【练习】基于某个客户/客群,使用FRAME匹配金融产品

4. 资产配置——ASSET

提示词结构:A资产负债、S背景特征、S配置目标、E可用产品、T时间工具

案例:刘医生的综合资产配置方案生成

【练习】基于某个客户,使用ASSET进行资产配置

5. 客情维系——CARES

提示词结构:C客户画像、A互动历史、R资源限制、E互动目标、S敏感点

案例:某建筑公司张总的客情维系与提升方案生成

【练习】基于某个客户,使用CARES进行客情建立与维系

三、话术生成

1. 使用话术的三大原则

2. 话术生成的提示词结构——RSTCC

提示词结构:R角色、S技能、T任务、C上下文、C限制条件

3. 客户邀约话术生成

4. 谈资话题话术生成

5. 产品推介话术生成

6. 转介新客话术生成

7. 微信朋友圈图文生成

【练习】根据各自当前工作,现场生成工作场景话术

四、智能体创建

1. 智谱清言智能体创建流程与示例

2. DeepSeek+秘塔智能体创建流程与示例

3. DeepSeek+ima智能体创建流程与示例

小结:各类智能体的应用场景、解决问题、使用要点

【练习】根据各自当前工作,现场创建一个智能体

五、赋能师创建

1. 内训赋能的传统模式分析

2. 10分钟0成本创建赋能师:流程与示例

【练习】根据各自当前工作,现场创建一个赋能师

 

第三讲:人机协同——网点运营的融合应用

【案例】“经营快贷”拓展商户案例,讲解五类工具的融合应用

1. 以网点为单位,基于各自经营需求,确定一个具体场景

2. AI工具的场景适应性分析(哪些场景能用AI,哪些不能用AI)

【工作坊】利用2个小时时间,各小组现场讨论,依次交付成果

(1)《AI融合应用分析表》

(2)AI工具应用:生成类产出提示词结构、创建类产出最终成果

(3)各小组上台演示,团队间相互学习

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