保险金信托销售技巧

保险金信托销售技巧

课程背景：

针对私人银行高净值客户对家族信托和保险金信托的需求，结合私行顾问和财富顾问营销过程中遇到的问题，量身定制本课程大纲，帮助银行员工提升家族信托与保险金信托专业知识、营销技能、精准营销和专业呈现能力，提升家族信托产品认知、 理解、促成购买，提升业绩。

课程收益：

1. 了解保险金信托1.0-3.0的不同特点

2. 了解新资管政策对信托产品规定

3. 专业营销家族信托与保险金信托

培训对象：

银行资深客户经理、财富中心理财经理、私人银行顾问、分管行长等

授课方式：

在线讲授、案例分享

课程大纲/要点：

一、  外部环境保险金信托销售的影响

（一）新资管政策对信托产品的影响

（二）外部环境产生制约及应对

1、外在因数

(1) 不熟悉

(2) 不迫切

(3) 有成本

(4) 有挑战

(5) 不积极

2、深层次原因

(6) 不独立

(7) 杠杆小

(8) 利息高

二、  保险金信托1.0-3.0的不同特点

三、 高净值客户渠道精准定位营销

四、 需求导向式销售——用心服务超越客户期望

五、 家族信托产品真实场景案例教学

1. 家企资产隔离，规避企业经营风险牵连家业

2. 保护婚财富，控制财富流向

3. 细水长流，防止子女挥霍

4. 特殊家庭成员，需要特殊照顾

六、 Q&A

1. 国内的家族信托是否成熟？

2. 离岸家族信托更好吗

3. 国内信托能隔离务风险吗

4. 信托财产是怎么管理的

5. 

6. 股权和不动产可以放入家族信托吗

7. 在委托人离婚时，信托财产会被分割吗

8. 信托公司破产了怎么办

9. 家族信托能规避遗产税吗

10. 设立保险金信托时会做哪些尽职调查

11. 设立保险金信托涉及哪些费用

12. 保险金信托会承诺保本吗

13. 保险金信托能撤销