尹玮

课程内容从《民法典》婚姻家庭篇和继承篇出发，甄选6个经典案例，通过对案例的深入分析，帮助学员掌握《民法典》相关内容，引导客户关注婚姻关系、继承关系中的风险点。通过对客户需求唤醒，问题深入分析，以专业性角度给与应对方案，用“大额人寿保单、保险金信托、家族信托“等系列工具，为高净值客户进行资产配置。

在当前金融市场环境下，银行和保险公司的产品与服务同质化现象极为严重，保险营销面临着前所未有的挑战。客户粘度低、流失风险高，大客户群体中已购买大量保险产品的客户占比较高，而剩余客户对保险的接受度较低，观念转变困难。此外，客户转介绍环节缺乏有效平台和方法，限制了保险业务的进一步增长。面对这些困境，保险从业者急需一套系统、有效的营销方法与工具，以突破营销瓶颈，提升业务绩效。

本课程立足低利率下行宏观环境，剖析大类资产特征，阐明分红险在安全、稳定与长期增值方面的配置必要性。课程详解分红险“保底+浮动”机制与平滑原理，强调持续达成客户预期。在营销实战中，倡导从产品推销转向问题解决，通过深度KYC挖掘痛点，运用闭环式资产配置逻辑（如“砍刀图”与平衡套餐）进行精准营销。结合中产教育储备与高净值财富传承等真实案例，全面提升分红险实战转化能力。

本课程立足低利率下行环境，剖析宏观经济与大类资产特征，阐明分红险在安全、稳定与长期增值方面的配置必要性。课程详解分红险“保底+浮动”机制与平滑原理，强调持续达成客户预期。在营销实战中，倡导从产品推销转向问题解决，通过深度KYC挖掘痛点，运用闭环式资产配置逻辑（如“砍刀图”与平衡套餐）进行精准营销。结合中产教育储备与高净值财富传承等真实案例，全面提升分红险实战转化能力。

课程带领理大家从6个维度，以讲练结合的模式，深入分析分红险的发展背景和产品特征，有助于理财经理更好地实现产品销售。

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在当前金融市场环境下，银行和保险公司的产品与服务同质化现象极为严重，保险营销面临着前所未有的挑战。客户粘度低、流失风险高，大客户群体中已购买大量保险产品的客户占比较高，而剩余客户对保险的接受度较低，观念转变困难。此外，客户转介绍环节缺乏有效平台和方法，限制了保险业务的进一步增长。面对这些困境，保险从业者急需一套系统、有效的营销方法与工具，以突破营销瓶颈，提升业务绩效。

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