一、WHY为什要做资产配置：协助客户实现风险和收益的平衡
1. WHY资管新规要求
2. WHY客户视角：
1) 资产配置可以满足客户的投资需求
2) 十年内资产表现轮动，没有任一单一资产是常胜将军
3) 资产组合表现优于单一资产
4) 资管新规下客户面临的挑战
3. WHY银行视角
二、WHAT资产配置：专业、高效、个性化的服务
1. 什么是资产配置服务
2. 大类资产的组成与功能
3. 大类资产市场研究与策略配置技术
4. 了解客户的投资习惯与风险偏好
5. 了解客户收益要求、期限要求、投资限制要求
6. 为客户制定资产配置规划方案
三、HOW资产配置：资产配置六步工作法
四、产品要素“六看”黄金原则
案例分析与实操
