内训课程

1、普及常识：代理种类有几何？ 2、互动交流：贵行对于村（居）委会的有关户籍证明/监护权证明，是否认可？ 3、成年人之委托代理的风险防范 4、成年人之监护代理的风险防范 5、有父或母的未成年之法定代理 6、无父无母的未成年之监护代理 7、特事特办的代理业务

第一章：业务意愿真实性判断（嵌入民法典新规解读） 第二章：企业银行账户管理业务风险识别与控制 第三章：个人银行账户管理业务风险识别与控制 第四章：电信诈骗中涉及账户管控“查冻扣”问题

模块一：业务意愿真实性判断（嵌入民法典新规解读） 模块二：开立环节的风险防范 模块三：使用环节（包括对账、变更）的风险防范 模块四：销户环节的风险防范 模块五：账户管控业务涉及协助“查冻扣”疑难问题

第一章：账户服务与风险防控平衡点 第二章：银行账户开立与客户身份识别 第三章：银行账户管控风险防范

课程以“银行人”结合“法律人”的视角，分别站在银行一线操作层面、管理层面、有权机关执行层面的角度进行全方位解析（尤其实务中银行与有权机关对同一法规的理解存在偏差而被处罚的现象），就协助有权机关操作业务的风险点通过“以案说法，以法促改，以改防控”，授予防范思路及解决对策，同时就协助后银行应采取的相关后续控制措施进行探讨。

1、实务解析“风险为本”的工作方法。 2、洗钱高风险客户的范围（重点讲解较为常见的情形）。 3、高风险客户之——强化尽职调查及交易监测措施（重点讲解较常使用的措施）。 4、高风险客户之——交易监测及可疑交易报告报送（如何提高柜面人员的识别能力） 5、高风险客户的持续及重新识别——高风险客户业务如何合规办理？